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基金定投4项操作指南

2008年06月20日 00:41 来源: 东方早报 【字体:


  华安基金   

  1.何时开始基金定投?   

  千里之行,始于足下。用基金定投来坚持长期投资的理念,在一个长期趋势上扬的市场中最为合适。以美国1983年至2003年这20年为例,如果一个美国人从20岁至65岁坚持每月投资1000美元在股票型基金上,以年复利投资收益率10%来计算,到65岁时将拥有1118万美元。   

  2.每月定投多少钱?   

  投资者在决定基金定投的每月投资额度时,应注意以下几点:1.申请金额每月最低扣款金额在100元至500元区间,各家银行或各家基金公司各有不同,华安电子直销定期定额交易每笔最低申购金额为300元;2.期限一般为3年和5年以上,也可以不约定扣款月数;   

  3.如果客户账上余额不足,导致连续三期未能扣款,银行默认客户自动撤销定投计划,此时客户可以凭本人身份证件和基金交易卡办理撤销手续;   

  4.基金定投可能由于定投的基金暂停申购,从而使暂停申购期间无法完成自动扣款。3.怎样办理定投手续?基金定投,既可在银行委托,也可选择直接在基金公司委托。如果投资者选择在银行进行定投操作,首次开通需要前往指定办理机构柜台,签署定期定额投资计划申请表格,约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式。   

  ■小贴士:华安旗下的股票型基金,包括华安成长、华安优选、华安宏利、华安中国A股这4只股票型基金和华安创新和华安宝利这2只积极配置型基金,都是可以定投的。4.定投怎么收取费用?定投的费用与单笔申购基金的费用相同,都包括申购费、管理费、托管费和赎回费。其中在基金买卖过程中,需要由投资者支付的费用为申购费与赎回费。华安电子直销股票型基金的申购费率为公告费率的4折,代销机构的申购费率为公告费率,通常为1.5%。   

  ■小贴士:低点停止扣款要慎重。基金净值有高低波动,最悲观的时候往往也是最低点的时候。

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