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理财周刊:2013年最值得投资的50只基金

2013年01月04日 17:29 来源: 《理财周刊》 【字体:

    基金投资成为投资者越来越重要的投资领域。2012年多数股票型基金惨淡收场,债券型基金却光芒四射。尽管基金的未来常常难以预测,但长跑中表现出色的基金,往往在未来表现持续稳定的概率会更高。找出2013年最值得投资的50只基金,也许会让投资变得简单。

   

    文/本刊记者 冯庆汇

    新年第一期杂志的惯例仍然是Funds50——2013年最值得投资的50只基金。

    世事颇为无常。2012年又是股市不太平顺的一年,却是债券市场的爆发之年。大多数股票方向基金惨淡收场,债券型基金却像明星一样光芒四射。

    2012年同时成为一个重要的转阿折点——以2012年为原点回溯过去5年或3年基金历史业绩,第一次出现债券基金长期业绩整体超越股票方向基金的情况。以单个年份来看,这个现象过去10年中已经出现了2次,如2011年和2010年。

    当我们离2006年和2007年超级牛市越来越远的时候,投资产品的本色也回归常态。对一个波动极大的股票市场而言,提供持续正回报的难度像玛雅预言一样让人类困惑。而固定收益市场在迅速扩容之后提供了更多获得较高收益的机遇,债券类型基金则变得更具有吸引力。股票方向基金和债券类基金之间的回报差异在减小,这是最近两年多最显著的特点。

    另一方面,基金产品在证监会加速审批的政策之下,以令人目眩的速度发行。存量基金已经超过1200只。基金公司之间、基金之间的分化日趋加剧,无法再以群体性的特征概括和形容。

    短期业绩排名的变化也越发诡异,每年涌现出的黑马和遭遇“滑铁卢”的黑马往往都令人意想不到,许多基金业绩的变化速度比苹果手机的推出速度还快。事实上,前一年的黑马第二年表现滑坡的可能性通常比你想象的还大。所以,如果想获得高于平均水平的收益,随意押宝不如寻找相对稳定的白马。

    从以往经验看,尽管短期常常难以预测,但若是以长期角度考察会发现,长跑中表现出色的基金,往往在未来表现持续稳定的概率会更高。这也是我们每年都会推出这样一期《封面文章》的原因,旨在让投资变得更简单。当然,仅供参考,盈亏自负。

    坏年份中的亮点

    2011年股票方向基金全军覆没。2012年情况不同,尽管股票基金的平均收益率仍然是负数,但却有一部分基金顽强地获得了正收益。其中,收益最高的是景顺长城核心竞争力,成为最大的黑马,截至2012年12月14日,其收益率达到23.86%。由于这只基金成立时间不满一年,因而没有被纳入大多数基金排名系统。

    表现最好的景顺长城核心竞争力和最差的农银汇理中证500,两者之间的收益率差距近40%。同时,在515只股票型基金中,有181只股票基金获得了正收益;在182只激进配置型基金和标准配置型基金中,有65只获得了正收益。在上证指数波动频繁、收益几乎持平的年份中,仍有相当数量的股票方向基金表现并不令人失望。

    如果我们把历史数据拉长到5年,从2008年初到2012年12月14日,上证指数从5272点开始下跌,跌幅59%,5年年化跌幅约10%。在113只有5年可比历史业绩的股票型基金中,约有一半跑赢了上证指数。而在115只具有可比5年业绩的激进配置型基金和标准配置型基金中,则有93只跑赢了上证指数,占约80%。

    总体而言,股票型基金跑赢指数依然是大范围的,但全面战胜基础指数的时代离我们越来越远。选择基金的难度的确越来越大。

    债券类产品大爆炸

    另一个重要现象是,债券类产品的长期平均业绩首次全面战胜股票方向基金。

    自2010年债券型基金平均收益率战胜股票方向基金之后,2011年和2012年债券类产品依旧超越股票方向产品。经过这3年的积累,债券类基金过去5年的表现显著优于股票方向基金。

    过去5年,具有5年以上历史的债券基金中,表现最好的是中信稳定双利,年化回报率高达6.76%(截至2012年12月14日);其次是工银增强收益债券A和万家增强收益债券,5年年化回报率分别为5.96%和5.56%。这些表现优秀的债券类基金超越了除华夏大盘(过去5年年化回报率8.89%)外的所有股票方向基金。

    即使从平均数据来看,债券类型基金过去5年的平均收益为正数,而股票方向基金平均收益为负数,两者也形成了本质的区别。

    当然需要提醒的是,债市在蓬勃的行情中已然积累了一定的风险,而股市则在下跌中提供了更多的机会。2013年究竟如何演化像是一个谜语,答案恐怕需要时间来揭晓。但不论如何,债券类产品作为一个门类已经不容忽视,并且十分适合作为资产组合的一部分。2013年的Funds50我们也特别增加了这个门类的选择,尤其增加了普通封闭式债券基金的选项,供读者参考。

    2013年最值得投资的50只基金

    基金代码

    基金名称

    单位净值(元)

    最近一年

    最近两年

    最近三年

    最近五年

    设立以来

    总回报率(%)

    年化回报率(%)

    年化回报率(%)

    年化回报率(%)

    总回报率(%)

    股票型基金6

    000031

    华夏复兴股票

    0.9800

    -7.55

    -21.12

    -8.73

    0.16

    -2.00

    519692

    交银成长股票

    2.4712

    7.46

    -7.70

    -3.78

    -1.08

    170.56

    340006

    兴全全球视野股票

    2.0251

    -3.78

    -9.52

    -4.04

    -1.89

    210.45

    070099

    嘉实优质企业股票

    0.8590

    6.58

    -9.55

    1.64

    -2.52

    -14.27

    288002

    华夏收入股票

    2.1040

    -4.45

    -10.30

    -7.52

    -2.87

    380.63

    450002

    国富弹性市值股票

    1.1749

    8.23

    -9.54

    -4.82

    -3.00

    218.02

    指数基金1

    159902

    华夏中小板ETF

    1.8620

    -11.04

    -25.22

    -10.46

    -6.38

    93.75

    激进配置10

    000011

    华夏大盘精选混合

    7.1260

    -3.93

    -12.20

    0.53

    8.89

    1086.61

    163801

    中银中国混合(LOF)

    1.1234

    4.07

    -8.65

    -1.02

    1.38

    356.21

    162201

    泰达宏利成长股票

    0.9227

    1.07

    -14.39

    -1.39

    0.91

    367.96

    100022

    富国天瑞强势混合

    0.7319

    9.68

    -4.29

    -5.23

    -1.19

    311.17

    070006

    嘉实服务增值行业混合

    3.5430

    -0.11

    -12.44

    -2.42

    -1.73

    317.39

    163804

    中银收益混合

    0.8984

    7.45

    -7.54

    -0.94

    -1.85

    103.19

    163302

    大摩资源优选混合(LOF)

    1.6686

    -6.68

    -13.06

    -2.45

    -1.94

    388.87

    002011

    华夏红利混合

    1.3150

    -5.34

    -15.48

    -8.69

    -2.33

    395.25

    162202

    泰达宏利周期股票

    0.8033

    2.16

    -15.47

    -7.29

    -2.46

    333.77

    161005

    富国天惠成长混合(LOF)

    1.2081

    -5.18

    -15.31

    -4.55

    -2.72

    289.76

    标准配置7

    070002

    嘉实增长混合

    4.4900

    2.39

    -10.25

    1.80

    1.44

    505.87

    002001

    华夏回报混合

    1.2490

    3.22

    -5.76

    -1.26

    0.74

    435.98

    162102

    金鹰中小盘精选混合

    0.6729

    -8.59

    -20.05

    -7.86

    -0.79

    134.32

    040004

    华安宝利配置混合

    0.9620

    -1.03

    -9.43

    -3.23

    -1.06

    354.61

    240001

    华宝兴业宝康消费品混合

    1.2035

    -3.67

    -12.05

    -7.04

    -2.10

    320.12

    151001

    银河稳健混合

    0.8687

    -2.66

    -10.63

    -4.07

    -2.71

    313.83

    288001

    华夏经典混合

    0.8770

    -6.50

    -11.55

    -5.37

    -2.92

    221.95

    保守配置4

    162205

    泰达宏利风险预算混合

    1.0795

    6.25

    -0.10

    -0.19

    3.59

    202.14

    121001

    国投瑞银融华债券

    1.1005

    -1.93

    -5.06

    -1.43

    1.80

    206.84

    202101

    南方宝元债券

    1.1812

    5.59

    0.32

    2.08

    1.39

    198.90

    340001

    兴全可转债混合

    1.0033

    -2.71

    -8.20

    -3.05

    0.79

    278.25

    激进型债券基金6

    288102

    中信稳定双利债券

    1.0548

    7.28

    2.71

    4.38

    6.76

    72.85

    485105

    工银增强收益债券 - A

    1.0628

    7.02

    2.51

    4.68

    5.96

    48.42

    161902

    万家增强收益债券

    1.0346

    9.34

    3.73

    3.86

    5.56

    95.29

    110007

    易方达稳健收益债券 - A

    1.1320

    11.49

    2.70

    5.15

    5.54

    36.38

    100018

    富国天利增长债券

    1.2221

    8.35

    2.21

    4.12

    5.45

    145.39

    020002

    国泰金龙债券 - A

    1.0640

    9.02

    0.64

    3.51

    5.09

    59.58

    普通债券基金9

    161010

    富国天丰强化债券

    1.0330

    7.05

    3.19

    7.55

    --

    38.06

    163806

    中银增利债券

    1.0920

    6.87

    5.04

    6.69

    --

    27.51

    360008

    光大保德信增利收益债券 - A

    1.0200

    7.07

    5.10

    6.54

    --

    25.54

    519186

    万家稳健增利债券 - A

    1.0722

    8.26

    3.07

    5.42

    --

    18.68

    217003

    招商安泰债券 - A

    1.1264

    4.93

    4.59

    5.38

    5.26

    79.33

    270009

    广发增强债券

    1.1180

    3.33

    3.85

    5.20

    --

    31.87

    121009

    国投瑞银稳定增利债券

    1.0888

    6.44

    2.35

    4.91

    --

    31.51

    160602

    鹏华普天债券 - A

    1.1980

    5.88

    4.21

    4.83

    5.23

    59.85

    550006

    信诚经典优债债券 - A

    1.0300

    8.35

    1.92

    4.24

    --

    16.21

    封闭式债券基金5

    162712

    广发聚利债券

    1.1650

    13.41

    --

    --

    --

    17.94

    161713

    招商信用添利债券

    1.0350

    12.02

    7.79

    --

    --

    19.26

    161216

    国投瑞银双债债券封闭 - A

    1.0350

    11.23

    --

    --

    --

    10.34

    164808

    工银四季收益债券

    1.0590

    10.41

    --

    --

    --

    12.86

    165509

    信诚增强收益债券

    1.0330

    10.31

    4.24

    --

    --

    8.44

    货币基金2

    519508

    万家货币

    1.0000

    4.49

    4.25

    3.61

    3.37

    23.87

    050003

    博时现金收益货币

    1.0000

    4.47

    4.18

    3.45

    3.27

    28.95 数据截止:2013年12月14日



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