电商时代的第三方:投顾角色重要性凸显

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年08月12日 07:47   来源: 第一财经日报   网友评论(人参与

  从一开始就摆明态度“不与银行竞争”,到如今电商“火线”加入,且宣传、推广场景越来越火爆,基金第三方销售机构又遇“强敌”。人们不禁感慨,基金第三方销售机构从诞生起面临诸多坎坷。

  淘宝、腾讯等互联网大户加入基金销售大军,对于目前生存境遇不佳的基金第三方销售机构又会带来多大的冲击?这一次又该如何应对?而业界较为一致的观点只有一个:那就是扮演好自己的投资顾问角色,主动适应电商时代的基金销售格局,否则只有死路一条。

  在中国的互联网行业一直流传着一句话,做什么网站都得看腾讯的脸色。腾讯庞大的用户基数可以在很短的时间内将你挤压到难以生存。基金第三方销售机构似乎已经意识到这个问题,在“淘宝基金”网店即将出炉的当下,有第三方机构已经开始主动接入微信。

  《第一财经日报》记者从基金第三方销售机构好买财富获悉,好买财富已于近日推出微信基金交易平台,投资者可以通过好买财富的微信公众号进行在线基金交易、查询账户资产、获取交易信息及最新基金资讯,并拥有微信交易提醒服务。

  好买基金相关人士在接受记者采访时表示,之所以会主动向微信靠拢并接入这个系统,就是为了适应互联网时代下的基金销售新格局。“不少基金管理公司都推出了自己的微信销售平台,如果不早些谋划做出适应性的尝试,未来很可能直接被竞争对手挤压到难以生存。”

  除去主动适应新的互联网格局,记者在采访过程中了解到,作为基金第三方销售机构,他们普遍表示未来要想生存下去,做好投顾角色无疑是最为关键的要素。

  好买基金研究总监乐嘉庆在接受记者采访时就表示,电商的加入虽然短期内仍然难以改变如今基金销售银行独大的局面,但是对于第三方基金销售机构的冲击却是巨大的。“银行有自己庞大的网点,而第三方销售机构目前成立时间并不长,主要依靠网络销售,直接面对电商的冲击,所以投顾角色十分重要。”

  在乐嘉庆看来,淘宝等大型电商目前面临的问题是销售商品的转变,从传统商品到金融产品的转变必然需要一些时间。乐嘉庆称,尽管淘宝有海量的用户群体,但是基金属于理财产品,不同于一般的日常商品,第三方销售机构的优势在于专业的投顾能力,通过专业、全面、精细的服务策略,为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务,建立自己的竞争优势,通过服务赢得投资者的信任。淘宝涉足基金销售市场将触发基金销售第三方努力提高自己的服务能力。

  众禄基金相关人士也表示,客户选择哪个销售渠道,主要根据自身对销售渠道的认识和需求来抉择。而基金第三方销售机构的优势主要在投顾方面,只有提供好的投资理财建议,对客户资产负责,才可以赢得基金投资者的信赖。

【作者: 程亮亮】 (责任编辑:郭倩)

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