基金管理费浮动是“双刃剑”

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年09月09日 11:38   来源: 《理财周刊》   网友评论(人参与

  浮动费率基金在某种程度上迎合了投资者的利益诉求,自推出后似乎颇受欢迎。自5月至今已有6只浮动费率产品推出。

  管理费浮动对基金业绩的实际影响似乎还未显现,但作为一种销售噱头,浮动费率仍吸引了不少受众。自5月底富国发行业内首只浮动费率基金——富国目标收益1年期后,诺安、中欧、方正、融通等浮动费率基金先后面市。

  费率浮动

  浮动费率基金在某种程度上迎合了投资者的心理,自推出后似乎颇受欢迎。推出首只浮动费率基金的富国,于是顺势发行了第二只浮动费率基金——富国目标收益2年期纯债基金。

  富国目标收益2年期纯债基金采用四档缓增阶梯式浮动费率机制,其收益率档次以及对应的费率分别为:当基金2年回报率小于、等于9%(指2年总回报率)时,不收取管理费;9%~11%之间收取0.3%的管理费为;11%~14%之间收取0.6%的管理费;收益率大于14%时,最高收取0.9%的封顶费率。

  今年5月底,富国发行了目标收益1年期纯债基金,此后诺安稳固收益1年期定期债基、中欧成长优选混合爱基,净值,资讯、方正互利定期开放债、融通通泽1年目标触发式混合基金等浮动费率基金先后面市。

  其中,纯债基金3只,混合基金2只。同类基金的浮动费率幅度也存在着明显区别。富国目标收益1年期纯债基金按4档回报率分别收取不同的管理费:当基金回报率小于或等于4%时,不收取管理费;4%~5%之间收取的管理费为0~0.3%;5%~7%之间收取的管理费为0.3%~0.6%;而当基金回报率大于7%以上时,则最高收取0.9%的封顶管理费。其收取管理费的标准和上述第2只产品其实是一样的,两者的区别只是时间期限。

  诺安稳固收益1年期定期开放债基的收费模式与富国类似,但上浮比例则明显高于前者。比如,在收益率介于5.5%~7%时,诺安收取的管理费为0.7%;在收益率大于7%时,管理费率将达到1%。

  方正互利定期开放债把0.8%作为向上浮动的封顶费率。

  另外,2只混合基金中欧成长优选、融通通泽也实行浮动费率。中欧优选成长以3年期定存税后利率(目前是4.25%)做为业绩比较基准。该基金前3年的年管理费率为1.5%,满3年后以1.5%为轴心上下浮动0.5个百分点:如收益率大于基准,管理费率为2%;如等于基准,管理费率为1.5%;如小于基准,管理费率为1%。

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【作者: 冯庆汇】 (责任编辑:仇霞)

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