三招您能成为基金达人 选择债基还要看“血统”

三招您能成为基金达人 选择债基还要看“血统”

  今年以来,在股市持续震荡的大背景下,股票基金净值出现普遍亏损,大多数机构投资者表示“很受伤”。在偏股基金整体走弱的情况下,债券基金却一改“熊市阴霾”,迎来业绩“开门红”,成为今年以来最赚钱的基金品种。

  进入5月之后,多家研究机构认为,在宽松资金面及温和基本面支撑下,债市投资机会仍将持续。从大类资产配置角度来看,2014年债券市场可能会是一个相对更优的选择。对于基民来说,债基应该成为今年下半年的重点配置品种。

  对于喜欢赚“快钱”的投资者来说,股票基金、房地产等投资工具或许是很好的选择,但高收益对应的同样是高风险,且其中的风险一般人也难以承受,一旦市场风向标有变,往往让人措手不及。与此相比,债券基金却让投资者安安稳稳赚钱,虽然有些“小富即安”的味道,但收益却能够“细水长流”,是稳健型投资者不可缺少的资产“标配”。统计数据显示,截至2014年4月28日,参与统计的497只债券基金今年以来平均净值增长率为2.2%,其中有28只债券基金今年以来的净值涨幅超过5%,而同期股票型基金和混合型基金的平均净值增长率分别为-7.39%和-3.91%。

  选择债基看清三点

  投资者该选择怎样的债券基金,才能在震荡行情中“高枕无忧”呢?理财人士建议,选购债券基金要从三方面入手:

  首先,成本是影响基金收益的重要因素之一。对于债券基金而言,大多数传统的债券基金,无论收益如何,一般都要收取0.6%的管理费。从投资成本来说,投资者不妨选择采用浮动费率模式收取管理费的基金。这种费率收取模式,通过对管理人和持有人的利益紧密捆绑,可有效实现业绩激励,最终实现持有人利益最大化。

  其次,产品“别出心裁”的设计对投资收益也有一定影响。普通开放式债券基金虽然流动性较好,但收益不如封闭式债基高,而封闭式债基又缺乏很好地流动性。诺安永鑫收益采用“封闭管理+定期开放”的运作模式。这种准封闭式的运作方式,可有效降低频繁申购、赎回带来的流动性冲击,有利于管理人通过将投资标的与运作期限匹配的操作方式来规避投资对象的流动性,同时还可享受较高的票息收益,为投资者带来更为丰厚的回报。

  最后,选择债券基金还要看“血统”。从经验来看,固定收益团队强大的基金公司旗下债基往往表现突出。作为国内债券基金管理规模最大的基金公司,工银瑞信曾独家摘得亚洲权威资产管理行业杂志《亚洲资产管理》2013年“中国最佳债券管理公司奖”。例如,发行中的工银纯债是由工银瑞信今年推出的首只债基,其投资债券资产的比例不低于80%。[我还可以选择工银14天理财债券发起A工银60天理财债券A] 

(责任编辑:仇霞)

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