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跨越三四十年 长期抗通胀品种在哪里?

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2016-05-05 09:18:48 来源:金融投资报 作者:吴桢
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  一则陕西老汉37年存款200元目前能领多少钱的新闻引来热议!1979年7月陕西老汉定期存款的200元,到2016年4月25日领取的收益总额为265元,37年赚了1.3倍,这一收益率水平显然无法对抗过去三四十年通胀。

  以猪肉价格代替通胀简单计算,1979年的国内城市猪肉价格约为0.8元/斤,到了2016年3月国内的猪肉批发价格上涨到12元/斤,平均零售价格约为14.3元/斤,4月份和3月份猪肉价格相差不大,猪肉零售价格过去37年上涨16.8倍。

  黄金和猪肉的通胀对决

  什么品种能够在过去三四十年具有长期抗通胀性?黄金资产可以来和猪肉对比,1979年7月,国际黄金价格按当时汇率换算人民币相当于15元/克,2016年5月3日国内黄金收盘价格为270元/克,37年来以人民币计价的黄金价格上涨了17倍,这一涨幅和同期猪肉价格涨幅相差不大。

  从美国市场来看,也有类似的规律。40年前的1974年年底1盎司黄金兑换736磅猪肉,到了2014年年底,1盎司黄金可以兑换844磅猪肉,黄金兑换成猪肉的相差不大,而同期兑换成美元的价格变化了5倍以上,体现了黄金的长期抗通胀性。

  从1972年黄金与美元脱钩到2015年年底,美国的年通胀率在4.1%左右,以美元计算的黄金价格的年均涨幅在8%左右,高于同期美国通货膨胀率。

  从历史上看,黄金属于“大周期”品种——波动周期长、波动幅度大,与金融资产相比,黄金具有抗通胀性、低关联性等特点,使其成为重要的资产配置品种之一。

  五一后黄金新基金发行开门红

  猪肉显然无法保鲜三四十年后再拿出来卖,但黄金可以长期保存,比实物黄金投资更便捷的是黄金基金等以黄金为支撑的投资品。

  买卖猪肉需要到肉摊或超市,黄金投资品种也有自己的销售渠道。黄金基金投资品中,黄金ETF销售渠道是券商,适合拥有证券账户的投资者;黄金ETF联接产品更适合普通投资者在银行和互联网渠道买卖,包括5月3日起正式发行的易方达黄金ETF爱基,净值,资讯联接(000307)。

  投资黄金基金还要比买卖猪肉了解更多知识和风险点。投资者要掌握黄金价格走势背后的决定因素,例如全球经济形势、各国央行的货币政策、黄金的供求关系等等。黄金ETF联接有交易时间与境内外黄金市场交易时间不一致的风险、业绩比较基准变更的风险、与投资于目标ETF相关的风险、管理风险、操作风险、技术风险等,详阅发售公告等法律文件。

  五一假期期间,海外黄金价格大涨,每盎司黄金期货价格达到1300美元大关,国内的黄金新基金也在五一后迎来发行的开门红。有关渠道人士透露,尽管是节后第一天,易方达黄金ETF联接5月3日首日募集依然达到3000万左右,在近期发行中表现突出。

关键词阅读:黄金基金 新基金发行

责任编辑:Robot RF13015
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