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今年以来金价涨幅接近3成 两类基金可关注(名单)

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2016-07-09 11:49:51 来源:金融投资报 作者:刘庆华
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  今年以来利好不断,黄金价格持续上涨,在6月24日英国公投脱欧以来,国际金价已经上涨超过100美元。无论是A股市场上的黄金股还是黄金基金,今年以来都有不俗表现。目前国内市场上的黄金基金主要有黄金ETF及联接基金、黄金QDII基金等。投资者可以根据各自需求进行选购。

  本报记者 刘庆华

  国际金价近半个月涨9%

  今年年初,全球股市及商品市场大幅震荡,作为避险资产的黄金开始走出一波上涨行情。而6月份英国脱欧,再次点燃了黄金大涨的导火索,国际金价自6月24日至今上涨已超过100美元,涨逾9%,业内人士指出,这主要是由于很多储备资产要从欧元英镑撤出,黄金就成为这些资金的重要选择。今年以来,金价累计涨幅已接近3成。

  A股市场上,以黄金为主营业务的上市公司股价也涨势喜人。同时,2016年上半年基金业绩排名出炉,黄金基金和重仓资源股、消费股的主动偏股基金成为基金市场的大赢家,占据了基金业绩榜单前列的大部分席位。

  不过由于目前金价涨幅已不少,因此对于黄金的短期走势也出现了明显的分歧。而其中的不确定性因素主要是美联储是否将调整货币政策路径,观点认为未来3个月仍将处于观察期。但看多者也认为,如果各国央行再度因经济问题而实施宽松货币政策,黄金和白银仍将是投资者比较有效的对冲工具和避险资产。对于看好黄金走势的投资者来说,通过基金投资黄金也是一个不错的选择。

  随着国内产品日益丰富,投资者投资黄金的渠道也开始增多。就基金来看,目前市场上大致有3类基金可供投资者选择,分别是黄金ETF、黄金ETF联接、QDII基金。除此之外,偏股基金中还有前海开源金银珠宝这只主题基金。这些基金特色有所不同,投资者可以根据自己的需求来选择不同的产品。

  黄金ETF及联接

  目前国内市场上的黄金ETF基金主要有四只,包括华安黄金ETF、国泰黄金ETF、易方达黄金ETF爱基,净值,资讯博时黄金ETF爱基,净值,资讯。4只基金主要投资上海黄金交易所现货黄金合约,一份黄金ETF相当于0.01克黄金,一手即100份就相当于1克黄金。黄金ETF走势基本与金价同步,相关性接近100%,今年以来,4只ETF的市场价格涨幅都在30%至32%左右,与金价同步率非常高。

  就交易方式来看,ETF交易方便,到账速度快。ETF上市交易,投资者可以在二级市场上像买卖股票一样买入或者卖出,并且可以实现T+0交易,因此,适合习惯于买卖股票的投资者的进行投资,对于想要做波段的投资者来说,ETF也是不错的选择。另外,黄金ETF的购买门槛也不高,目前4只基金的市场交易价格均在2.9元附近,也就是说,300元左右就可以参与黄金ETF投资。

  值得的一提的是,二级市场交易中流动性非常重要。截止今年2季度末,4只ETF中华安黄金ETF规模最大,为45.66亿元。

  如果不习惯在二级市场交易或者想长期持有的投资者,则可以选择ETF的联接基金进行投资,包括华安易富黄金ETF联接、国泰黄金ETF联接爱基,净值,资讯、易方达黄金ETF联接、博时黄金ETF联接。联接基金以对应对的ETF为投资对象,与普通指数基金的投资方式相同,投资者可以在二级市场上进行申购和赎回。

  QDII黄金基金

  QDII黄金基金也是国内投资者投资黄金的重要工具之一。包括:汇添富黄金及贵金属、诺安全球黄金、嘉实黄金、易方达黄金主题,4只基金主要投资于境外公募基金中有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金,属于FOF。

  与ETF类似,上述4只QDII基金中,除诺安全球黄金以外,另外三只均已设立上市份额,因此可以在场内像股票一样交易。交易方法及特点与ETF相似。包括场内申购赎回、场外申购赎回以及场内交易。

  因此,在ETF和QDII的选择上,费用就成为比较重要的影响因素。就管理费和托管费而言,黄金ETF合计仅0.6%每年,而QDII黄金的管理费和托管费合计最低为1.26%每年。而在场内交易费用方面,根据各家券商的费用不同,最低可以到达万三的交易佣金;而场外方面,QDII场外申赎费率随着资金量增加逐步降低,但对于小额投资者而言依然较高。

  凯石金融产品研究中心指出,4只QDII基金跟踪的都是伦敦黄金价格,而国内的ETF则跟踪国内金价。由于海外金价是以美元计价的,因此两个金价之间不可避免受到汇率波动的影响。

责任编辑:司倩
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