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你真的看懂基金净值了吗?

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2016-12-12 18:02:30 来源:诺德基金
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  买入时,根据它算能买多少份基金

  假设小明同学想买入A基金100元,所需手续费0元,当日该基金单位净值为1.2500元,那么小伙伴能得到多少份基金呢?

  举个栗子

  基金份额 =(买入金额-手续费)÷单位净值=100 ÷ 1.25 = 80份

  平时根据它算基金市值,观察盈亏

  小明同学买完上述基金后1周,基金单位净值上升至1.2700元,小明是赚了还是亏了呢?

  举个栗子

  基金市值 = 基金份额 * 单位净值 = 80 * 1.2700 = 101.6元;

  盈亏=基金市值-本金=101.6–100=1.6元

  卖出时,根据它算能得到多少钱

  小明持有一段时间后,决定卖出这只基金,假设卖出时,基金单位净值是1.3500元,基金赎回手续费为0.54元,那么,小明能得到多少钱呢?

  举个栗子

  到手金额 = 基金份额 * 单位净值 - 手续费=  80 * 1.3500– 0.54 = 107.46元

  藏在累积净值里的秘密

  细心的小伙伴们

  可能已经发现基金通常都有单位净值和累计净值

  如果说单位净值反应了基金当前的价格,那么累计净值就反应了基金净值的历史变迁。

  举个栗子

  某只基金,12月1日,单位净值是1.72,累计净值2.092。这中间0.372的差值是哪里来的呢?

  其实,谜底就在于基金分红! 

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责任编辑:常福强
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