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定期折算后得到的母基金 手把手教你把它变现

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2017-01-10 17:50:05 来源:中国基金报 作者:张筱翠
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  导读

  分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了,怎么将突然多出来的母基金落袋为安?

  作为类固收产品的分级A品种,每年都会经历一个例行动作:定期折算。

  元旦节前后,在现有的140只永续型约定收益分级A中,有多达41只产品扎堆停牌,开始一年一度的定期折算。

  分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了,怎么将突然多出来的母基金落袋为安?

  定期折算是什么?

  所谓定期折算,是指分级A的持有者可以从分级B的手中获得约定的收益率,简单理解就是A把钱借给B,每年的一个固定时期,B会给支付利息给A,但是这个支付利息的形式并不是现金,而是一定份额的母基金,A类份额净值变成1元,以及账户上多了的一堆分级基金母基金。

  分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+母基金资产净值。

  母基金如何变现?

  所以,问题来了,定期折算后,到手的只是一定份额的母基金,怎样把它变成现金落袋为安呢?方法有两个。

  第一种方法:将母基金拆分成A、B份额后,直接卖出

  根据A、B份额的比例(一般是5:5,也有7:3或者8:2的),直接把母基金进行拆分成A、B两类份额,然后在二级市场分别卖出。

  具体操作是:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金分拆—T+1日卖出。

  (基金如果在T日拆分的话,一般在T+1日到账,也就是说在拆分日的后一个工作日到账拆分后的A、B份额,可以在T+1日进行正常的卖出等操作)。

  第二种方式:赎回母基金

  这分为两种模式,都是T+4日资金才到账的,只不过费率存在小小的差异。

  首先,直接在场内赎回,这个很简单,如果不是出于费率层面考虑,直接在场内赎回就好了(赎回费率一般是0.5%)。

  具体操作:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金赎回。

  其次,把母基金转到一级市场之后再赎回母基金。(视持有时间长短来收取赎回费率)

  (根据持有期限不同,赎回费率不同,如果持有期不到1年,赎回费率是0.5%;如果持有期限在1-2年之间,赎回费率是0.25%;如果持有期限在2年以上,赎回费率为0)

  具体操作:投资者需要打电话问券商客服,有的需要去开户时的券商营业部办理,有的不需要,直接在证券账户上办理即可。

  理财君下午打电话问了某证券客服,他们的程序是:

  第一:T日(比如说星期一)去券商营业部柜台办理,注意,需要持本人身份证,在交易时间段操作,通过营业部的操作,将基金份额从场内转到场外。

  第二:T+2日(也就是星期三),你的证券账户上,可以看到你的母基金份额。(这个时候,你的母基金已经在场外了!!!不在交易所系统啦!!!)。

  注意,这个时候,你再选择赎回,已经属于场外赎回了,根据持有期限不同,收取不同费率!!!

  So,想要知道如何实现基金的场内转托管,最最最重要的第一步,是先去券商官网找客服电话,打电话咨询该具体怎么操作,每家代销基金的券商转托管的方式都不一样!不知道怎么操作之前,一定要先打电话问清楚哦。

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责任编辑:常福强
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