金融界首页 > 基金频道 > 基金原创 > 正文

五招教你选对指数基金

手机看热销基金排行0评论
2017-01-19 15:39:12 来源:金融界网站
立即注册,抢购高收益理财产品:盈利宝详情咨询:400-166-1188

  其实,大盘指数上升的趋势中,指数型基金是一种极好的投资工具。如在2006年、2007年的牛市,70%以上主动管理的股票型基金是跑输指数的。那么,在众多的指数型基金中,作为指数基金投资者,我们该如何挑选适合自己的投资产品呢?所以,那种时刻,踏踏实实的购买指数基金是最轻松和省钱的选择,小编为你总结五建议,买到最好指数基金!

  1. 指数基金费用必须低!

  指数基金就是为了省管理费,相对于主动管理的基金,指数基金每年可以节省1%左右的管理成本。如果每年可以节省1%的投资费用,就代表额外赚取了1%的投资收益,在长期投资复利的威力下,投资结果会有极大的不同。可以看看高管理费的指数基金有多黑。

  而目前我国的指数基金费率也存在一定差异。其原因多种多样,总体上看,ETF和指数LOF的费率水平较低。投资者在选择指数基金前,应该事先阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平。一定要弄清楚的数据是:管理费。毕竟,指数基金不存在业绩提成。

  2. 跟踪指数的误差 也就是『业绩』

  与其他基金不同,跟踪误差是评估一只指数基金的一个重要衡量指标。因为指数型基金是被动地复制指数,因此跟踪误差越小,表明基金复制指数的能力越强,基金管理人的管理水平越高;反之,则越低。也就是说,不管大盘跌成了什么样子,只要你和大盘最接近,你就是最好的指数基金!

  其实这个跟踪误差,指的是基金净值收益率与基准指数收益率之间差值的标准差。这个差额越小,就越代表指数基金与标的指数有更好的拟合度。对于普通指数基金而言,行业内比较认可的正常跟踪误差值一般在2%~3%之间。很棒的基金可以做到每年1%以内的误差。投资者可以通过查阅基金历史数据,了解基金以前的拟合表现。影响指数基金跟踪误差的因素主要包括基金仓位的影响、标的指数成分股的变化、增强型指数化组合、计算尾差及基金资产的费用支出等。管理费越少,基本上跟踪误差就会越小。

  3. 基金公司实力

  在任何情况下选择基金,其中很重要的一点便是考察基金公司的实力,选择指数型基金也不例外。指数型基金属于被动式投资,这一特点决定了基金公司无须像管理股票型基金那样进行复杂地选股、择时等操作。虽说如此,但这并不意味着基民无须对基金公司进行选择。由此不难看出,即便市场上有多只跟踪同一标的的指数型基金,可是在一定周期内,其净值增长率也存在差异。而这便与基金公司的实力有关,太弱的基金公司很难在条款上优厚,就很难有好的跟踪业绩。

  4. 三大标的指数

  指数型基金的选择,除了要考虑上面3个因素外,还需关注指数型基金的标的指数。

  目前市场上指数型基金所跟踪的标的指数种类繁多,下面我们选择了5类常见的标的指数进行简单地介绍。

  a. 沪深300指数

  简称沪深300,是沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数,它从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本,以2004年12月31日为基期,基点为1000点。由于沪深300指数覆盖了沪深两个证券市场,因此具有很好的总体市场代表性和可投资性。而对投资者来说,选择投资沪深300指数基金,相当于将投资目标定位于分享沪深两市的平均收益上。

  b. 上证50指数

  此指数是由上海证券交易所编制的,挑选上海证券市场中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股。上证50指数简称为上证50,基日为2003年12月31日,基点为1000点。也是我们俗称的大盘股,也是股灾真正出现往往最坚挺的指数。

  c. 中小板指

  中小板指数是综合反映A股市场中小企业上市公司的整体状况的指数。由于中小板指数样本股企业的规模不大、成长性强,因此,它也获得了不少投资者的青睐。如果投资者对中小企业的成长性普遍看好,那么投资中小板指数是较为合适的选择。

  5. 分红回报能力强的基金更佳!

  指数不可能总上涨,牛短熊长是证券市场发展的规律。通过在证券市场高位兑现盈利进行分红,指数基金就能有效减少熊市阶段所遭受的损失。因而,对于那种落袋为安的投资者而言,一只分红记录良好的指数基金是不错的投资选择。综上所述,对投资者而言,指数基金提供的投资方式最为方便简单,是一种优良的长期投资工具。

  6. 信息比率体现实力

  指数基金的排名,除了偏离度以外,信息比率也是一项很重要的指标,它考察的是每单位跟踪误差所获得的超越标的指数的超额收益率。在跟踪误差相当的情况下,获得的超额收益越大越好,在对跟踪同一个指数的基金进行评价时,这个指标非常有利于对指数基金进行横向比较。

 

关键词阅读:基金 风险 估值 净值

责任编辑:鲍方
点此10秒开户 基金超市 股票型|债券型|混合型|指数型|货币型

注:过往业绩不预示未来表现 金融界基金超市共2824只基金,全场购买手续费1折起!

更多> 股票型收益榜 近1年涨幅
更多> 混合型收益榜 近1年涨幅
我要评论
金融界旗下基金交易平台
证监会授牌独立基金销售机构
资金同卡进出,银行加密保证
本周主打 人气产品
科创打新2号
散户投资科创板
扫码购
10,000,000元
融资额度
精选产品
0费用存取,1元起投
7×24小时随时取现,秒到账
成立以来定投收益65.05%
210人已购买,已售305895.00元
23.78%
近三年收益率
不同风险特征的资产均衡配置,适合稳健型投资者
29.54%
近三年收益率
以更积极的配置获取合理回报适合成长型投资者
35.17%
近三年收益率
权益资产为主,跨地区配置对冲风险,适合进取型投资者
基金收益排行