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巫云峰:互联网基金2.0正在到来 FOF解决用户选基痛点

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2017-07-12 14:40:42 来源:金融界网站 作者:叶效强

  金融界网站讯 7月12日,金融界联合36家公募共同举办“智领未来 • FOF开启基金投资新时代 暨2017年全球资产配置与风险管理研讨会”,金融界网站总编辑巫云峰先生发表致辞。巫云峰表示,未来5年中国的家庭财富将以每年9.2%左右的增速继续向前发展,2021年将会达到36万亿美元。百万富翁的数量,将从现在的159万会增长到275万。

巫云峰

  图为金融界总编巫云峰

  巫云峰指出,中证数据显示中国股市的投资者数量达到了1.27亿,其中有99.7%都是个人投资者,差不多有1.2665亿。但是相比于中国股市巨幅的波动,至2016年末偏股型基金按年化收益率平均达到了16.52%,超出同期上证综指平均涨幅8.77个百分点,超出现行三年期定期银行存款基准利率5.3个百分点。

  巫云峰进一步强调,互联网基金的2.0时代呼之欲出,在这个时代便捷的通道和低廉的成本已经成为标配,而如何帮助基金投资者在海量的标的中进行选择和配置,才是真正的王道,这也是公募基金FOF应运而生的时代背景。

  以下是巫云峰演讲全文:

  主持人:下面是非常精彩的主题演讲阶段和圆桌讨论阶段,主题演讲之前隆重的有请金融界网站的总编巫云峰先生致辞。

  巫云峰:各位大家下午好!我是金融界网站的巫云峰,今天非常高兴能够有这么多的机构大家坐在一起讨论基金投资的未来——FOF。首先请允许我简单的介绍一下金融界网站。金融界网站成立于1999年,2004年登陆美国纳斯达克市场,到现在为止也是国内唯一一家在美国上市的财经类垂直平台。金融界网站成立至今一直努力为投资者提供专业的服务、资讯、交易等多种服务,我们现在年独立访客有1.69亿,每天流量的峰值达到700到800万,未来我们还将继续在垂直投资的方向上为投资者服务。

  今天金融界网站联手36家基金公司推出“智领未来FOF开启基金投资的新时代研讨会”,这是顺应趋势之举。经过数十年的改革开放和中国经济的高速发展,中国人民已经拥有了庞大的财富,2015年瑞信的全球财富报告显示,中国的中产阶级的数量已经达到了1.09亿,所谓的中产阶级就是家庭的净资产在5万到50万美金之间的人群,1.09亿这个数量位居全球第一。2016年瑞信的新的全球财富报告进一步显示,尽管中国经济现在有振荡调整趋势,但是在未来5年中国的家庭财富将以每年9.2%左右的增速继续向前发展,2021年将会达到36万亿美元。并且在未来5年中国的百万富翁的数量,也就是净资产超过百万美金的人群数量也会有一个73%的增长。也就是说,从现在的159万会增长到275万,这样的中产人群加上百万富翁的人群都是我们投资的主力人群。

  庞大的人群和巨大的财富更需要安全有效的理财方式,多年来股票和基金一直都是中国投资者最为主要的选择,截止到上周末7月7号中证数据显示中国股市的投资者数量达到了1.27亿,其中有99.7%都是个人投资者,差不多有1.2665亿。但是相比于中国股市巨幅的波动,中国的公募基金,特别是开放式基金自成立以来,为投资者交出了满意的答卷,至2016年末偏股型基金按年化收益率平均达到了16.52%,超出同期上证综指平均涨幅8.77个百分点,超出现行三年期定期银行存款基准利率5.3个百分点。截止到2015年年末公募基金累计向投资人分红达到1.28万亿,为长期信任公募基金的投资者创造了可观的回报。截止到2016年年底公募基金个人有效账户数达到2亿户,这个数字也超过了刚才我们看到1.27亿的股市的投资者的数量,这也体现出公募基金在中国投资者中拥有更广泛的影响和号召。而当基金遭遇互联网之后,更是带来了奇妙的化学反应,在产品创新层面,以余额宝为代表的产品横空出世,缔造了天弘这样规模超过8400亿的王牌基金公司,在销售渠道方面也带来了剧变,首批基金牌照公布的时候基金销售的分布银行渠道占到60%,基金直销占到30%,券商占到8%,剩下的才是其他三方的机构。基金牌照颁布之后到现在,目前互联网三方平台基金销售的份额占到1/3,而传统的银行渠道的销量从之前的60%下降到现在的1/3,剩下的才是基金直销、券商加起来占到的1/3。

  随着互联网,特别是移动互联网的高速发展,以及基金投资者教育的普及,我们相信透过互联网购买基金这样的方式必将会进一步的得到提升。金融界从互联网基金出现开始到现在,我们称之为互联网基金的1.0时代,这个1.0时代解决的是基金投资者们一个非常重要的痛点,那就是交易效率。以前的基金投资者他们面对的是基金的交易成本高,赎回的时间长,在不同的基金之间切换困难的局面,但是互联网基金1.0时代的出现,极大程度解决了这个痛点,所以也让互联网基金的三方平台得以高速的成长。但是如同所有的投资一样,基金投资还有另外一个痛点并没有得到有效的解决,那就是如何选择。这个选择有两层含义,一方面是标的的选择,另外一方面是时间的选择。

  基金业协会的会长洪磊在3月份的一次发言中说到截止到2016年年底,公募基金的规模达到9.16万亿,而基金的数量已经有3867支。据金融界旗下的局领??数据公司的数据显示,截止到今年6月底,公募基金数量超过了4000支,这个已经高于目前3000出头的沪深上市公司的数量。面对这样一个庞大的可选择的对象,绝大多数互联网基金平台都并没有给基金投资者提供专业的服务。有的平台采用上一年的基金排名来为投资者做引导,实际上不止一次的出现了之前的头一年的前三名在第二年出现在后三名的尴尬局面,也有的平台推出指数型的基金,让大家被动投资。其实我们也能看得到,自2015年股市见底以来我们的指数本身也出现了分化,上证50到现在为止基本上收复了2015年牛市的半壁江山,但是创业板创出了2015年见顶以来的新低,前期的低点已经达到1700多点。所以怎么样选择标的是关键。还有的平台推出各种主题基金军工国企改革、消费升级等等,但是主题类基金其实对于择时的要求会更高。凡此种种,都让互联网基金的2.0时代呼之欲出,在这个时代便捷的通道和低廉的成本已经成为标配,而如何帮助基金投资者在海量的标的中进行选择和配置,才是真正的王道,这也是公募基金FOF应运而生的时代背景。

  作为首批基金销售牌照的拥有者,秉承让投资更简单的理念,金融界网站走在了互联网基金2.0时代的前沿。我们依托于专业的编辑团队,每天对于众多的基金以及其操作风格进行跟踪分析,同时还有中美两国金融工程专家组成的智能金融团队,凭借全面领先的公募基金评价体系,加上大数据人工智能的助力,金融界智能投顾在2017年正式对外推出之后表现良好,截止6月底平均收益率达到6.07%,最大回撤1.02%,超越上证综指3个百分点,位居各个智能投顾产品的首位。

  展望未来互联网基金的2.0时代才刚刚开始,基金行业的FOF时代也才拉开帷幕,如何在跌宕起伏的市场波动中为投资者创造安全持续的回报,必将成为行业竞争的核心。金融界愿与众多的基金公司同仁一道,让投资更简单。最后预祝本次研讨会圆满成功。谢谢!

责任编辑:常福强
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