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长盛基金宫正:FOF解决投资烦恼 知己知彼方能赢

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2017-07-13 00:04:05 来源:金融界网站 作者:常福强

  金融界网站讯 7月12日,金融界联合36家公募共同举办“智领未来 • FOF开启基金投资新时代 暨2017年全球资产配置与风险管理研讨会”,在圆桌论坛环节,长盛基金FOF业务部研究员宫正发表了对FOF的看法。

  宫正表示,自2016年起长盛基金非常重视FOF业务,成立了专门的FOF业务部,并由总经理直接管理。同时,制定了非常细致的基金评价体系和系统,并且制定了相应的投资管理规则,目前长盛基金与第三方IT系统合作开发了基金的量化分析和基金评价以及基金的入池、调池管理系统,正在测试,即将上线。目前长盛基金申报的第一支产品经过了证监会的答辩。

  站在基金管理人的角度,在公募FOF没有历史业绩证明的情况下或者没有投资者亲身体验的情况下,做好投资者教育就是一个相当重要的工作,向投资者揭示每一类产品的风险定位以及如何找到与风险定位相匹配的客户,这才是发行之前的重中之重。

  宫正认为,投资者在选择基金时,最重要的是做到知己知彼。知己的角度来讲,投资者一定要对做投资的初衷、投资目标,或者投资目的,先把自己了解清楚。选择一支基金是出于养老的考虑、理财的考虑,还是出于追求短期收益的角度来买基金的。要做到知彼,对于不同类型的基金,也有不同的风险收益特征,它的业绩表现也是不一样的。只有找到适合你自己的投资目标最相匹配的基金,最终才能得到最好的效果。也就是说,收益最高产品不一定适合你,最适合你的投资初衷的基金才是最好的基金。

  最后,宫正表示,选择FOF能解决基金投资过程中的大部分烦恼。

  以下是文字实录

  主持人:请您介绍一下目前长盛基金在公募FOF方面的准备情况。

  宫正:从去年开始长盛基金非常重视FOF这块的业务,成立了专门的FOF业务部,并且由公司的总经理直接管理,从公司的股票研究部、固定收益部和量化收益部都拨调了相关的人员,无论是产品、投资、交易,还是IT、风控都做足的准备。从去年我们就制定了非常细致的基金评价体系和系统,并且制定了相应的投资管理规则,目前我们和第三方IT系统合作开发了基金的量化分析和基金的评价以及基金的入池、调池管理系统,正在积极的测试,很快就可以上线。目前第一支产品经过了证监会的答辩,后面我们准备了目标日期、风险评价的产品和模型,多个模型组合已经开始运作。从实际的投资效果来看也是能够取得非常不错的效果。

  我们也有一个困惑,各家都上报的很多种不同类型的产品,和国外的市场对标,没有养老基金政策支持的情况下,其他类型的产品才是最迎合大家投资需求的产品。无论基金优选,还是风险评价,到底哪一种风险收益是市场上最需要的,也是我们正在探讨的一些话题。

  我们对风险的让渡本身也会牺牲一些收益,平滑和让渡到什么程度才会被市场接受。举个例子,今年骨干型基金亏损10%,FOF只亏损5%,从投资者的角度来讲可能是好的消息,但是市场上对你是否是认可的,我觉得还是需要市场检验,到底哪一种策略或者哪一种产品、哪一种风险定位才是市场最为接受的。

  第二,我们做的量化模型或者基金评价模型,更多的是一种艺术性的东西。如果说没有一个固定的明确的收益目标,去做资产配置,配置的矛又是在什么水平。这是后面FOF产品推出来之后需要大家一起去探索,需要市场去检验的问题。

  主持人:在做FOF的过程当中有没有一些有价值的信息可以跟分享一下?

  宫正:我们说了这么多,最重要的是在发行的时候没有历史业绩证明的情况下或者没有投资者亲身体验的情况下,做好投资者教育就是一个相当重要的工作,向投资者揭示每一类产品的风险定位以及如何找到与你的风险定位相匹配的客户,这才是发行之前的重中之重。

  主持人:目前已经申报和正在准备FOF的公司当中已经超过了2/3,FOF的产品又可能达到100多支,接下来投资者又面临一个问题,我们如何在将近百支的FOF产品里去选择。

  宫正:投资者选择基金想取得一个比较好的效果,最重要的是要做到知己知彼。知己的角度来讲投资者一定要对做投资的初衷、投资目标,或者投资基于什么目的来做的,要先把自己了解清楚。你选择一支基金是出于养老的考虑、理财的考虑,或者说是出于追求短期收益的角度来买基金的。要做到知彼,对你选择的基金,我们有不同的类型,也有不同的风险收益特征,它的业绩表现也是不一样的。只有找到适合你自己的投资目标最相匹配的基金,最终才能得到最好的效果,也就是说不一定收益最高是最适合你,一定是最适合你的投资初衷的基金才是最好的基金。

  主持人:寄语公募FOF。

  宫正:我觉得选择FOF基金会解决您在基金投资当中的大部分的烦恼。

关键词阅读:FOF 长盛基金 宫正 投资烦恼

责任编辑:常福强
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