金融界首页 > 基金频道 > 投基有道 > 正文

不同份额的同一只基金 为什么收益不一样?

手机看热销基金排行0评论
2017-07-13 09:21:21 来源:我是基民

  (原文转载自:紫苏,我是基民)

  今年上半年,QDII领跑各类基金,截至7月6日,10只QDII年内总回报超过20%,其中,交银中证海外互联网指数年内总回报28.73%,在181只同类基金中排名第一,不过有些基友被QDII浓浓的“花头”搞晕了——

不同份额的同一只基金 为什么收益不一样?

截至7月6日

  一样的基金,带了个“小尾巴”,收益就不同了。以嘉实全球互联网股票为例,“美元现汇”和“美元现钞”的两只年内总回报为24.25%,而“人民币”只有21.85%,活活少了2.4%。

  其实,标注“人民币”的QDII基金份额,指用人民币申购,赎回时收到的也是人民币;“美元现钞/现汇”就是指用美元现钞/现汇申购,赎回时收到也是美元现钞/现汇。

  在计算涨跌幅度时,以美元计价的QDII基金以美元计算,以人民币计价的QDII基金需转化为人民币计算涨跌幅。所以,“人民币”份额与“美元现汇/现钞”收益的差异,主要是由汇率造成的。今年以来美元兑人民币下跌2.47%,差不多就是嘉实全球互联网股票人民币和嘉实全球互联网股票美元现汇/现钞两类份额的收益差。

  所以说,用人民币买QDII可以享受两类收益,一是标的本身的收益,二是汇率变化的收益。

  其实,除了QDII,有些基友也会发现,不同基金份额收益也会不一样,那是不是应该买收益高的那类份额?我是基民曾经给大家科普过基金ABCDE份额有什么区别,今天就再深入聊聊不同份额基金的收益有什么区别。

  货币基金:B类收益一般高于A类,因为B类销售服务费更低。

不同份额的同一只基金 为什么收益不一样?

截至7月7日(下同)

  从上表可以看出,几只货币基金的B类份额总回报都高于A类,而且都恰好高出0.25%。原因就在于,B类销售服务费低于A类。

不同份额的同一只基金 为什么收益不一样?

  B类份额的销售服务费只有0.01%,比A/E份额低0.24%个百分点,收益差距就来自这里。不过,B类份额虽然收益高一点,但不是普通基友可以“染指”的,起购门槛非常高,比如宝盈货币B的起投门槛是500万。

  其它基金:一般A类收益高于BC类收益

不同份额的同一只基金 为什么收益不一样?

  上面6对基金,A类份额今年以来的收益均略高于B/C类,这个差额大约在0.3~0.7%左右。源头在哪?还是销售服务费。

  这类基金,基金合同一般规定,A类收取申购、赎回费,不收销售服务费。C类不收申购、赎回费,但计提销售服务费,每日计算,年费率为0.4%左右。

  基友购买A类份额时,申购费直接从本金里扣除,在账户盈亏里会有体现,但基金收益率计算不会考虑这个成本。(很多初次买基的基友常常不明白,为什么刚买的基金就亏损了);而BC类份额虽然不收申购费,但每天计算基金净值时,比A类份额要多考虑一项销售服务费,所以净值收益会跑输A类份额。

  那么问题来了,A类收益高,就应该买A类吗?

  ——答案:各取所需。短期持有,如不超过1年,买B、C类份额;长期持有,买A类份额。

  (原文转载自:紫苏,我是基民)

  金融界网站基金投资工具箱:

  必读资讯:24小时基金要闻 最新基金投研观点 行业研报

  题材宝典:主题基金 基金筛选 基金比较

  交易服务:净值查询 净值排行 基金商城 吐槽:叨基叨基

  牛基追踪:慧眼识基金 五星基金评级 基金直通车

责任编辑:常福强
点此10秒开户 基金超市 股票型|债券型|混合型|指数型|货币型

注:过往业绩不预示未来表现 金融界基金超市共2824只基金,全场购买手续费1折起!

更多> 股票型收益榜 近1年涨幅
更多> 混合型收益榜 近1年涨幅
我要评论
金融界旗下基金交易平台
证监会授牌独立基金销售机构
资金同卡进出,银行加密保证
本周主打 人气产品
科创打新2号
散户投资科创板
扫码购
10,000,000元
融资额度
精选产品
0费用存取,1元起投
7×24小时随时取现,秒到账
成立以来定投收益65.05%
210人已购买,已售305895.00元
23.78%
近三年收益率
不同风险特征的资产均衡配置,适合稳健型投资者
29.54%
近三年收益率
以更积极的配置获取合理回报适合成长型投资者
35.17%
近三年收益率
权益资产为主,跨地区配置对冲风险,适合进取型投资者
基金收益排行