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为了防止你受伤 我们不怕多宣讲

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2017-10-11 19:26:05 来源:中国基金业协会

  【编者按】2017年7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》正式实施。为帮助投资者了解相关规定,增强投资者自我保护意识,中国证券投资基金业协会号召行业围绕适当性主题制作内容丰富、形式多样的投教作品并开展征集评选活动。即日起至九月末,协会将在微信平台(CHINAAMAC)和官方网站展示通过初选的作品,供投资者学习参考。十月份,协会将公布微信阅读量排名前十的“优秀投教作品”名单,并向获选机构颁发荣誉证书。

  为了防止你受伤 我们不怕多宣讲

  (摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 选送)

  为了切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益,2017年7月1日起,《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)正式实施。

  然而,很多投资者却问了,这个“适当性管理”是啥意思?这和我们普通投资者有啥关系?

  所以,有了《办法》似乎还不够,我们还要多多宣传,让投资者熟悉了解《办法》,才能起到增强投资者风险防范意识,保护投资者合法权益的目的,小编开讲啦!快来围观涨姿势!

  投资者适当性管理是啥?

  很多个人投资者,投资知识、能力、经验有限,在选理财产品和服务时,缺乏独立判断能力,抗风险和承担损失的能力也比较低,更依赖于专业机构建议。

  正是为了更好地保护投资者的利益,适当性管理通过一系列措施,让经营机构充分了解投资人,充分披露提供的产品和服务信息,充分揭示相应风险,提出明确的适当性匹配意见,让投资者充分了解相关内容,在听取经营机构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,选择适合自己,与自己风险承受能力相匹配的产品,并独立承担相应的投资风险。

  高度浓缩版:

  就是将适当的产品和服务,销售给适当的投资者。

  《办法》具体讲了啥?

  对经营机构来讲,强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任。

  具体说:

  一、判断投资者风险承受能力,为投资者分类的义务

  二、判断产品风险等级,为产品分级的义务

  三、以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

  通过什么手段保护投资者?

  区分了普通投资者与专业投资者,分类提供不同的法律保护。

  规定经营机构在向普通投资者销售高风险产品时,应当履行特别的注意义务。

  经营机构与普通投资者发生纠纷时,应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务。

  普通投资者与专业投资者在一定条件下可以相互转化。

  你觉得你是哪类?

  投资者需要做点啥?

  配合经营机构做KYC(了解你的客户),向经营机构提供合法合规范围内的信息,包括但不限于个人基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录,投资受益人等。放心,我们会妥善保存您的信息资料,严格保密您的相关信息,防止泄漏,杜绝不当利用。

  我们只有充分了解您的信息之后才能给您投资适当性意见,匹配适合您的产品和服务!

  当然,我们的适当性匹配意见 不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断和保证。最终,还是由您自己来做投资决策,并独立承担投资风险!互相充分了解,增进信任,同时,明确各自的权利和义务,也是对双方最好的保护!

  那投资者买基金时有哪些变化?

  最低风险等级的投资者,不能买高于其风险承受能力的基金。

  非最低风险等级的投资者,在购买高于其风险承受能力的基金或者高风险基金时,需要确认风险警示。

  投资者登录基金公司网上交易账户进行网上交易时,根据风险测评结果,投资者默认只能看到符合其风险等级的基金产品展示。

  好了,关于适当性管理,小编今天先讲到这里,大家如果有疑问或者想谈谈自己对投资适当性的理解,欢迎踊跃留言。

责任编辑:常福强
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