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一份新能源汽车基金的投资机会

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2017-10-23 16:07:02 来源:理财老娘舅

  这两天的朋友圈,掀起了一股争做“困难群众”的歪风,看得老娘舅直想说:

  平时看你们朋友圈吃香的、喝辣的,到处旅游到处玩!一到这时候就都成了困难群众了?

  你们想做困难群众也没问题啊,那么老娘舅刚刚弄出来的这份新能源汽车基金怎么投,还想不想看了?

  10月17日,工业和信息化部、财政部、商务部、海关总署、质检总局五部门在北京联合召开《乘用车企业平均燃料消耗量与新能源汽车积分并行管理办法》宣贯会,正式宣布国内车企将采用“双积分政策”,该文件也为中国下一阶段新能源汽车的发展指明了方向!

  什么是“双积分政策”?简单的说就是未来传统汽车企业在中国每生产一辆燃油车,就必须拿出一定比例的钱用于购买新能源积分,比例将越来越高。而每生产一辆电动车,除了获得正常的收益外,还可得到传统车企的补贴。

  目前,包括德国、法国、苏格兰等发达国家已经明确制定了燃油车停产的时间表。而我国虽尚未有时间表出台,但“双积分政策”的发布其实已经很能够说明问题。国家就是在告诉国内车企们,要造燃油车可以,你得拿钱来换;但如果造新能源车,那不但不用交钱,还能拿到补贴。画外音很简单,就是全面鼓励车企生产新能源汽车。换言之,中国全面停产燃油车也许只是时间问题。

  新能源汽车不仅是趋势,更是未来,而“双积分政策”则是又一项新能源汽车产业的重点利好。毫无疑问,国内新能源汽车行业已经起飞,这就给我们提供了投资机会。我们先来看看新能源汽车在二级市场的表现。

  上图是截止10月19日,最近两年新能源汽车对比大盘的表现(红线为国证新能源汽车指数、蓝线为中证新能源汽车指数)。可以看出,两大新能源车代表指数的表现明显优于大盘,尤其是最近几个月,更是走出了一波凌厉的单边上涨攻势。今年以来,中证新能源汽车和国证新能源汽指数分别上涨了18.34%和21.28%,同期上证综指涨幅为8.96%。

  虽然新能源汽车产业表现很好,但真要投资却并不简单。为什么呢?因为该行业有着上中下游较为冗长的产业链。比如中证新能源汽车指数的行业分布就涵盖了材料、工业、可选消费、信息技术,甚至是医疗保健等行业,成分股多达98只。国证新能源汽车指数的情况也差不多,同样涵盖了多个行业,成分股也有50只。

  中证新能源汽车指数行业分布

  国证新能源汽车指数行业分布

  对于个人投资者而言,想要自己吃透新能源汽车行业,跟踪数个行业、数十只甚至上百只股票显然不切实际。那么,个人投资者布局新能源汽车产业最简单、最省心的方法无疑是购买新能源汽车主题基金。老娘舅查了一下,按照主题基金分类,全市场有超过40只新能源汽车主题基金。

  但是,数据软件是根据当前基金重仓股的持股情况来划分主题基金的,老娘舅觉得并不科学,也许下一阶段其中的部分基金就不再持有新能源汽车行业的股票了。所以,市场上真正明确重点投资新能源汽车产业,或者说最纯粹的新能源主题基金是哪些?

  说出来你可能不信,辣么火爆的一个投资主题和风口,纯正的新能源汽车主题基金只有4只!分别是富国中证新能源汽车指数分级国泰国证新能源汽车指数(LOF)申万菱信新能源汽车灵活配置基金金信新能源汽车灵活配置发起式基金。前两只是被动管理的指数化基金,后两只是主动管理的混合型基金。一起来看看上述产品的业绩如何。

  ( 截至:10.18)

  当前市场上的新能源汽车主题基金,大多成立于2015年至2016年间,时间都不太长。从业绩来看,除了金信新能源汽车最近一年负收益外,各个时间节点都取得了正收益。老娘舅提过很多次,分享某一行业最直接、最高效的方法,当属投资这一行业对标的指数基金。而且,指数基金有着天然的费率优势,无论是一次性持有还是基金定投,都是不错的选择。从中证新能源汽车和国证新能源汽车指数的表现来看,差距并不大,后者略好于前者。因此,欲借道指基分析新能源汽车行业投资机会的投资者可以选择国泰国证新能源汽车指数基金。

  当然,如果在指数单边上涨的行情中,分级基金有着不可比拟的优势,毕竟有杠杆存在。但是,杠杆是把双刃剑,涨的时候固然酣畅,跌起来也一样能要了亲命。更何况,现在分级基金还有30万的投资门槛。所以,对于富国中证新能源汽车B,老娘舅的态度是,除非你财大气粗、风险承受能力足够强,而且敢于博弈,否则还是慎重为好。

  剩下的两只主动型新能源汽车主题基金,金信基金作为一家成立不久的基金公司,投研能力还有待考察,从金信新能源汽车的表现也可以看出,其业绩表现并不突出。反观申万菱信新能源汽车,今年以来、最近一年的业绩都能跻身同类前1/5,相对较为稳健;而且,申万菱信这家公司对新兴产业和成长股投资也比较有心得。

  最后,不排除后续市场上会有新成立的专注投资新能源汽车行业的产品。但老娘舅觉得,对于像新能源汽车这种机会比较明确的行业,投资主题基金还是宜选择老基金。因为,老基金的行业配置和选股已经比较成熟,一旦行情出现,相对还需建仓的新基金,无疑将率先获益。不过,假设市场出现短期一定幅度的调整,而后市仍会上涨,在这样的情况下,倒不妨在调整期买入新基金。原因在于,市场调整会令新基金的建仓成本较低,一旦后市重回上升轨道,净值表现不会弱于老基金。

  (原文转载自:理财老娘舅)

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基金代码 基金名称 今年以来收益 费率 操作
160225 国泰国证新能源汽 24.86% 1.20% 0.12% 购买定投
001156 申万菱信新能源汽 17.85% 1.50% 0.15% 购买定投
002168 嘉实智能汽车股票 15.4% 1.50% 0.15% 购买定投

责任编辑:常福强
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