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今年以来的形势下炒股还是买基金?看完你心里就有数了

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2017-11-08 09:13:52 来源:申万菱信基金

  最近小编身边的朋友们都有一种急迫感,为啥?因为眼看着2017年的日历只剩50多天就要翻篇了,感觉很多事情再不抓紧就要拖到2018年去了,毕竟年初信誓旦旦指定的小目标啊啥的到了最后冲刺的阶段了。

  不过对于选择投资理财这件事,光着急是没有用的,得做足功课、选择好的方向。近期中国基金报等媒体关于今年以来市场环境下“炒股还是买基金”的报道引发业内外的关注和讨论,本着“看热闹不如研究热闹”的心理,今天和小编不妨先来关注一下近期的热点话题吧。

  1. 今年"炒股不如买基金"?

  先来上一组数据:

  “截止2017年10月31日,沪深市场全部3408只股票今年以来的算术平均涨幅为9.23%(中位数为-10.05%),而同期银河证券分类标准下,678只股票型基金和1910只混合型基金同期的平均收益率分别为15.13%和11.66%(数据来源于银河证券、Wind资讯)。

  而根据中国基金报的报道统计,若简单从能不能给投资者赚钱的角度看,今年前三季度权益类基金整体获得正收益的比例超过九成。而Wind数据显示,在纳入统计的3381只个股中,今年以来二级市场涨幅为正的仅为1285只,占比仅38%。显然,今年想赚钱,紧紧抓住一只基金,比抓住一只股票要容易得多。

  为什么会出现这一情况?2017年股市呈现股指低波动率和板块高轮动性的特征。这两点对持股较为单一和中短线为主的投资者极为不利,但公募基金就不存在这样的问题,公募基金大量持有低波动性的蓝筹和广泛的投资组合成功的降低了上述影响。而市场低波动率是成熟市场的基本特征,美股、港股无不表现这种特性,在机构投资者比重不断壮大的趋势下,这种现象或许会长期存续下去。

  2. 十年来公募股票方向基金表现超越股市

  公募类偏股型基金仅仅只是在今年以来的市场环境中整体上跑赢了股票市场吗?中国银河(行情601881,诊股)证券基金研究中心发布的一篇研究报告通过十年来的数据统计对比,认为:在过去的10年(2007.10.16·2017.10.16)中,从持续性特点的基金业绩指数考察看平均上涨34.93%,从可比的运作满10年的89只基金看,平均上涨14.94%。持续性考察与可比考察两个角度都表明公募股票方向基金取得大幅度超越股市的好业绩。这些规律特征给我们的启示是:公募股票方向基金长期投资业绩不错,投资者需要长期投资的耐心与定力。不同基金差异非常大,不同基金公司长期整体业绩差异较大,挑选基金需要专业支持。

  既然偏股型公募基金整体上是超越股票市场表现的,那么为什么很多投资者尤其是俗称的散户投资者对于基金投资还有着不同类的误解或误读呢?

  银河证券的分析进一步以为:对于基金投资者来说,从10年覆盖全部基金的数据看,公募股票方向基金呈现规律性、专业性、长期性、差异性的特征。了解这些规律特征对于基金投资者意义重大。公募股票方向基金的投资整体而言具备一定的专业性。现在市场上与社会中对公募股票方向基金有不同的理解与看法,原因是没有从长期与全面的角度考察。投资者需要长期投资的耐心与定力,做时间的好朋友,而不是对股票基金的投资做大力度频繁进出。

  3. 关注绩优基金军团关注申万菱信权益产品

  看来公募基金整体的市场表现优势并不仅仅只是今年以来展现出来的,拉长时间周期来看,我国股票方向基金整体体现出了较优秀的专业投资管理水平。对于股民来说,若长期炒股的收益还不如买基金,不妨重新审视自己的理财配置,将资产的一大部分交给基金经理来管理。比如申万菱信旗下今年以来整体表现较为惊艳的权益类基金军团。

  根据银河证券统计数据,在今年前10个月,申万菱信旗下成立运作时间满1年的5只偏股型和普通偏股型基金中,有4只今年以来的收益率排行均进入同类前1/5(截止2017.10.31,同类基金分类依据于银河三级分类标准);此外业内首只主动管理型且基金名称含有“新能源汽车”字样的申万菱信新能源汽车灵活配置混合型基金同样表现不俗。

  申万菱信旗下基金,除了权益类基金军团今年“集体爆发”良好业绩意外,还有不少量化策略类指数增强基金及被动指数基金,同样值得你的关注,欢迎感兴趣的朋友们在金融界基金了解哦。

 

责任编辑:常福强
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