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作为抗震避险的好选择 有哪些债券基金值得投资?

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2017-11-10 09:59:32 来源:六扇门投资

  债券基金素来都有稳健的特点,基民买债基是希望规避资产的剧烈波动,达到通过债券来避险并追求长期收益战胜通胀的目的。

  投资债券基金之前,首先要了解一下债券基金的分类。目前主要分为纯债、一级债、二级债、可转债、定开债基金等等。

  纯债基金,只能投债券。纯债基金又可以分为短期纯债基金和中长期纯债基金。短期债基主要投资短期固定收益品种,受利率影响比较小,波动也小,收益比货币基金高;长期债基主要投资长期的债券,长期收益更高,但受利率影响比较大,波动也打。总体而言,它们比定存更高的收益率、不容易亏本,还是比较稳的。

  一级债基,可投债券和参与一级市场新股申购,现在基本等同于纯债基金。除了投资债券外,还可以打新股。因为有打新股收益,一级债基年景好的时候,收益也很可观。不过长期来看,平均年化收益率在10%以上就算比较好的了。

  二级债基,可投债券和在股市二级市场投资。现在,很多债券基金是二级债券基金,也就是有20%的资金投资股票,所以股市的波动也会对债券基金净值产生影响。当股市行情好时,二级债基可以给你带来20%以上的收益。

  风险越小收益越低,所以风险等级和收益情况都是:纯债基金 <一级债基 <可转债 <二级债基 = 定开债。

  二级债券基金的优点就是,进可攻退可守,暴跌时有80%的债券做缓冲,牛市时又不怕踏空,适合拿来做长期投资。但要注意的是买二级债基,也有可能面临亏损。例如,笔者看到的华夏希望债券A,是一只二级债基,在今年上半年一直处于亏损状态,虽然年初之后股市向好,至今也没有表现出爆发的迹象。

  那么有哪些债券基金值得投资呢?

  首先,要选择公司实力和固定收益团队实力强的。

  对于纯债基而言,具有银行背景的基金公司,先天有股东优势,债基会更好一些,因为债券都是在银行间市场交易的,这样背靠银行,基金公司就能拿到成本更低的债券,手里的资源也就更多。另外,具有大券商公司背景的基金公司也会有优势。例如广发纯债债券A等。

  其次,就是基金经理。对于二级债基而言,能管理好二级债基的基金经理,必然是在固定收益投资和权益类投资方面都要擅长。

  1、 短期纯债

  短期纯债中,金融界基金可以查到的有6只,其中大成景安短融债券表现最好,净值走势也比较稳。

  (截止日期:2017年11月8日)

  2、 长期纯债:

  (截止日期:2017年11月8日)

  (截止日期:2017年11月8日)

  这几只基金很难得的是,在2016年底出现债市大跌时,依然在全年保证了正收益,在2015年债券牛市的时候,广发纯债非常具有进攻性。

  3、二级债基

  (截止日期:2017年11月8日)

  (截止日期:2017年11月8日)

  前面4只基金都是表现比较稳定的基金,最后的易方达安心回报是一只投资可转债的基金,由于近年来可转债的火热,加上带有慢牛味道的行情,这只基金近年来已经实现了13.63%的收益。

  最后,金融界基金上一共显示有931只债券型基金,各种各样的名字很难判断,有一个小窍门就是,带有“双利”、“双债添利”、“增强”、“转债”、“增利”、“回报”、“收益”等等,基本上属于可转债和二级债,而纯债基金一般都会表明“纯债”。还有,晴空买债基的经验是,真的必须得持有的时间够长,收益才会明显。

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关键词阅读:抗震避险 债券基金

责任编辑:常福强
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