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基金评级对于选择基金有哪些作用?

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2018-01-02 09:05:02 来源:金融界基金 作者:天弘基金

目前公募市场有4千多只基金产品,小白投资者们看起来容易眼花缭乱,有一个简单的参考办法,就是“选基金,数星星”,看下基金评级的高低。好比对淘宝卖家的评级,根据服务、物流、评价等各方面进行评分,评出从星到钻的级别,星级别以及皇冠、金冠等。

  目前公募市场有4千多只基金产品,小白投资者们看起来容易眼花缭乱,有一个简单的参考办法,就是“选基金,数星星”,看下基金评级的高低。

  基金评级是什么?

  基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。

  好比对淘宝卖家的评级,根据服务、物流、评价等各方面进行评分,评出从星到钻的级别,星级别以及皇冠、金冠等。

  评级机构

  国外机构代表:晨星、理柏

  国内机构代表:银河证券、天相投顾海通证券(行情600837,诊股)、招商证券(行情600999,诊股)、上海证券、济安金信等

  代表机构的评级方式

  其实,众多的评级机构,在评级的策略和方法上有着一定的区分。如下图:

  看起来很复杂的有木有,其实评级的步骤大致相似,都是先分类、然后根据指标打分,对同类型基金比较,然后评出等级。

  对投资者有什么参考价值?

  通常来说,基金评级被分为五个等级,一颗星到五颗星,“星星”越多,评价越好。

  投资者挑选过程中,要注意:

  优先考虑权威的评级机构;

  星号越多,相对来说越好;

  长期获得较高评级的基金,通常综合实力较好;

  不同类型基金之间的星号多少没有比较价值。

  不可盲目跟从

  基金评级代表的是过去的历史表现,并不代表未来一定能获得高回报;

  评级周期过长,基金经理频繁变更后无法及时更新评级;

  通常选取成立三年以上基金评级,单纯看基金评级,容易错过还未纳入评级体系的基金产品。

  综合来看,基金评级是站在机构研究的基础上对基金进行选择,对于投资者来说有一定的参考价值,但并不能完全作为投资依据。

  市场有风险,投资需谨慎,以上仅供参考,并不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。

  相关话题:#如何才能真正用好基金评级?#

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