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基金定投进阶1:三大增强策略

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2018-01-10 17:13:58 来源:金融界基金

  基金定投的原理和要点在以前的文章中已多次阐述,今天介绍的是最容易理解、运用最为广泛的的三个增强策略以及定投面临的一个痛点。

  一、 低估值指数策略

  这是目前A股基金定投使用的最为广泛的策略,这种策略原理很简单,就是对各种主流指数(包括宽基指数和行业指数),综合运用PE、PB、ROE、估值历史分位等指标进行评判,寻找出相对低估的指数进行定投。在这些指标达到历史高位时,再一次性卖出,从而实现定投盈利的目标。

  这种策略在理论上肯定是有效的,在低估时买入,高估时卖出,中间的过程不问。表面上看是在定投不择时,但在本质上来看,是一种基于数据的严格择时,对买入和卖出点都有严格的要求。买入虽然不择时间点,却是在特定的时间点严格的择指数。

  二、均线增强策略

  这也是目前风靡一时的定投增强策略,各大基金销售平台基本都能提供这种服务。其原理是低点时多买,高点时少买。判断的标准是设定均线,在定投扣款日将上一日的指数运行的点位与均线进行比对,进而确定扣款的比例。

  最典型的就是将沪深300半年线(或年线)设定为均线,上下方各设定三个档,指数运行在上下方的档位时分别按不同的比例扣款。

  按照均线理论,长期指数运行是围绕均线波动,都有向均线回归的动力。通过均线增强策略,实现低点时多买,高点时少买,毫无疑问能大大提高定投的效率。

  三、量化增强策略

  量化增强策略是基于以下两个逻辑:第一,主流指数长期来看是上涨的;第二,通过量化模型对指数进行量化增强长期来看是有效的,能大幅超越所对标的指数。因此量化增强策略原理很简单:在主流指数里面选择最强的量化增强基金进行定投。

  这三大增强策略原理都很简单,可以独立或组合起来运用,增强定投的收益。 (点击体验灵犀智投

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责任编辑:常福强
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