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首秀!监管元年下的智能投顾成果一览

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2018-01-10 17:38:49 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

随着国内智能投顾行业勃然兴起,监管机构亦开始注意到智能投顾在资产管理和投资顾问服务方面的影响力,智能投顾目前虽然还不是金融服务行业的主流业态,但其发展速度和前景,以及对市场影响力在逐渐得到投资者、金融从业人员、监管层等相关人士的一致认可。

  智能投顾正式被纳入监管范围

  随着国内智能投顾行业勃然兴起,监管机构亦开始注意到智能投顾在资产管理和投资顾问服务方面的影响力,智能投顾目前虽然还不是金融服务行业的主流业态,但其发展速度和前景,以及对市场影响力在逐渐得到投资者、金融从业人员、监管层等相关人士的一致认可。

  基于此,2017年11月17日,中国人民银行银监会、证监会、保监会、外汇局等部门联合起草的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》首次对智能投顾提出统一的资质和牌照的硬性要求,标志着智能投顾被纳入监管范围。

  那么引起监管重视的智能投顾,运行情况究竟如何呢?

  智能投顾2017年运营成绩

  1、智能投顾优于上证指数

  从以下图中可以清楚看到目前市场上运行满一年的智能投顾产品都跑赢了上证综指,更重要的是回撤率大幅小于指数回撤率,这就体现了智能投顾资产配置的优势,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。

首秀!监管元年下的智能投顾成果一览

  2、灵犀智投是智能投顾中的优中之优

  灵犀智投是金融界(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,2017全年灵犀智投所有组合平均收益为10.59%,最优组合收益高达15.76%,平均最大回撤均值仅为1.84%。根据巨灵财经统计,灵犀智投累计收益率均值在全市场智能投顾产品中表现最佳,且回撤率控制在最低水平。

  灵犀智投2017年20档组合的收益为3.59%~15.76%,70%的组合的收益率超过上证综指。截止2017年底,灵犀智投所有组合持仓用户98%实现正收益,用户最高累计收益率达到19.50%。基于对灵犀智投的信任,单个用户最高投资额2,000,000元。

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  纳入监管是智能投顾发展史上的里程牌

  统一监管将为智能投顾的发展带来新的契机,也为规范智能投顾市场定下基调,可以有效防止出现发展之初野蛮扩张的问题,有利于营造公平、公正、健康有序的行业氛围。这对拥有金融界18年金融科技沉淀的灵犀智投而言,将能牢牢占据优势,积极引领行业向纵深发展

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智能投顾

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关键词阅读:智能投顾 监管

责任编辑:常福强
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