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那些冠军基金 终于赔哭了?

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2018-01-13 12:08:47 来源:金融界基金

  (原文转载自:咪不蒙钱)

  今天,聊聊基金里的学霸:冠军基金

  年底一过,基金公司又要排排坐:去年的冠军基金是谁呢?

  比投资了冠军基金的更关心它的,是那些还没投资的朋友。

  它去年都是冠军基金了,我今年一定要投它!”

  咪不蒙有个朋友去年就是这么做的:

  她2017年年初买了一只中证基建工程指数的LOF,这只基金是2016年指数基金收益率的冠军(20.85%)。

  至于为什么买指数基金,而没买主动管理型基金,因为她觉得指数基金不依赖基金经理,波动更小、这个道理是没错的,但是前两天一结算,发现她的这只基金还亏了。

  这个道理是没错的,但是前两天一结算,发现她的这只基金还亏了。

  这只2016年的冠军基金2017年的收益率是:-8.65%

  还亏了

  冠军基金次年亏本的可不只这一只,应该说:

  大部分冠军基金次年都会亏本;即使不亏本,收益率和前一年也完全没法比。

  比如,2014年主动管理型基金的冠军当年收益率103.05%,第二年的收益率是多少呢?

  19.09%

  这还算好的,毕竟没亏本。

  那么,接着看2015年,当年主动管理型冠军基金净值增长了171.78%,将近2倍,好厉害。

  但第二年,这只基金别提增长多少了,直接亏了34.09%。

  咪不蒙整理了2011年~2016年主动管理型基金历年冠军的次年收益情况

  主动管理型基金历年冠军的次年表现(2011~2016)

  从这张表上可以看出两点:

  1、除了2016年,其他年份冠军基金的次年收益都不如前一年;

  2、冠军基金第二年可能亏损(2011和2015年)

  主动管理型基金这样,指数基金那边呢?

  咪不蒙同样整理了这6年指数基金冠军的次年收益率

  指数基金历年冠军的次年表现(2011~2016)

  这边更惨:

  1、没有任何一年指数基金冠军能在第二年获得更高的收益率;

  2、这6年中,有5年指数基金冠军第二年是亏损的。

  冠军基金,不好追啊!

  出现这种情况的原因很多。

  可能因为基金经理换人了。

  2011年主动管理型冠军基金的基金经理,2012年7月从该基金离职。

  这一年,这只基金果然表现一般。

  基金经理的变动倒不是说后来的一定不如之前的,而是换人可能导致基金投资风格出现较大改变。

  可能因为行业轮动的影响

  2014年的冠军基金是一只金融地产行业基金,那一年金融股暴涨,因而这只基金实现了103.50%的收益。

  但到了第二年,金融股这波暴涨过去了,那只基金也就表现平平

  还可能是大、中小盘轮动的影响

  比如,咪不蒙朋友买的那只中证基建工程指数LOF。

  这是一只中小盘的指数基金,2016年中小盘表现不错。

  但是到了2017年,大幅上涨的都是白马和龙头,这只基金自然好不到哪去。

  所以,冠军基金就像学霸。

  大部分人都是学渣,要追学霸,真不容易。

  如果真的铁了心要追冠军基金,那么咪不蒙也给你几点建议。

  1、主动管理型基金>指数基金

  上面说过了,2011~2016的6年间,主动管理型基金的冠军次年依然盈利的有4年;而指数基金的冠军第二年继续盈利的只有1年,其他5年都是亏损。

  2、如果铁了心要买指数基金,那么,大盘指数基金>沪深指数基金>中小盘指数

  指数基金比较复杂,既有沪深指数基金,又有大盘指数基金,还有中小盘指数基金,具体该追哪个。

  还是看数据

  .

  大盘指数基金历年冠军的次年表现

  次年依然盈利的概率为50%,次年收益率创新高概率为33%

  沪深指数基金历年冠军的次年表现

  次年依然盈利的概率为50%,次年收益率创新高概率为16%

  中小盘指数基金历年冠军的次年表现

  次年依然盈利的概率为33%次年收益率创新高概率为0

  追冠军不易,且追且珍惜~

  还是安心做定投吧

 

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责任编辑:常福强
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