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东方红睿元净值暴跌基民蒙圈儿 原来是附加管理费“惹祸”

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2018-01-22 17:35:08 来源:金融界基金 作者:常福强

近期,多位投资者向金融界基金反馈,称东方红睿元三年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金(简称:东方红睿元混合,代码000970)在1月15日至19日的一周,净值下跌10.48%,而同期沪指涨幅1.73%,并且该基金重仓股多为白马蓝筹,期间并无大跌。投资者疑惑道,为何净值会跌10%呢?

东方红睿元净值暴跌基民蒙圈儿 原来是附加管理费“惹祸”

  近期,多位投资者向金融界基金反馈,称东方红睿元三年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金(简称:东方红睿元混合,代码000970)在1月15日至19日的一周,净值下跌10.48%,而同期沪指涨幅1.73%,并且该基金重仓股多为白马蓝筹,期间并无大跌。投资者疑惑道,为何净值会跌10%呢?

  小编查看基金招募书发现,原来是附加管理费“惹的祸”。该基金的招募书十四章第2条“基金的费用与税收 ”规定,东方红睿元的管理费为基金管理人的基本管理费和基金管理人的附加管理费之和。

  其中,基本管理费为1%;附加管理费方面,“提取附加管理费前的基金份额累计净值必须超过以往提取评价日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累计净值和1 的孰高者,管理人才能收取附加管理费。”

东方红睿元净值暴跌基民蒙圈儿 原来是附加管理费“惹祸”

东方红睿元净值暴跌基民蒙圈儿 原来是附加管理费“惹祸”

  同时,根据东方红睿元近期公告,该基金2018 年 1 月 22 日至 2018 年 2 月 23 日进入第一个开放期,开放期内只开放赎回业务,暂停申购业务。

  听了小编的解释,有一部分基民的感慨万分,表示以后要多看基金招募书、基金公告等相关文件。

  但是,还有基民表示,买这只基金的时候,并没有人告诉要提取业绩报酬呀!

  小编又开始翻翻历史了,今年是公募行业20周年,事实上,公募基金提取业绩报酬,历史已经很悠久了,可以说是公募诞生以来的一大创新。

  早在2007年,大成基金就发行了一只提取业绩报酬的创新封闭基金大成优选,大成优选招募说明书规定,“业绩报酬每年提取一次,在每个会计年度结束后30个工作日内提取前一年业绩报酬,由基金托管人从基金财产中一次性支付给基金管理人。”提取业绩报酬的条件为,每年业绩报酬提取比率为10%,但基金可提取业绩报酬的收益率不得低于6%,且需为“基金业绩比较基准同期增长率”和“同期可比的全部基金资产净值加权平均净值增长率上浮5%”二者中的最大值。与此同时,大成基金单独设立专门的业绩风险准备金账户,从已提取的上一月基金管理费中计提10%作为业绩风险准备金,每月划入业绩风险准备金账户,用于弥补结算期基金净值落后业绩比较基准5%时的亏损。

  2014年5月,嘉实基金也发行了一只可提取业绩报酬的基金——嘉实对冲套利基金,该基金招募说明书规定,基本管理费为1%,附加管理费为10%,托管费为0.25%,其中,10%的业绩报酬提取标准也是按照新高法则提取。

  2015年3月18日成立的、当时由明星基金经理曹剑飞管理的中欧精选定期开放混合A(001117)也采取了此种模式。该基金管理费分为基本管理费和附加管理费,其中,基本管理费为1%,低于股票型基金普遍采用的1.5%水平,但是,该基金按照“新高法则”提取超额收益的15%作为附加管理费。作为创新产品,该基金属于半封闭型基金,每个月开放一次,在提取业绩报酬上,基金净值需要超过评价日净值、开放日净值和1元三者指标中最高的指标后才能提取15%的业绩报酬。

  对于基民反映的买的时候并没有人告知,实际上反映了两方面问题,第一,基金销售机构的义务没有尽到,需要提高。随着去年投资者适当性等规范的出台,相信会有所好转。第二,基民本身存在问题。自己都不了解一只基金,为什么要买?老百姓(行情603883,诊股)日常买东西都要看看说明书,更何况是基金投资呢? 当然,基金合同冗长乏味,普通投资者难以耐心看完,也是对基金行业、甚至大资管行业长期面临的问题。

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责任编辑:常福强
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