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10个基金甚至更大的基金方案合理吗?

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2018-02-14 10:27:14 来源:投基摸狗 作者:泥沼

  1、上周把本来准备投入A股的增量闲置资金改为配置基金,请泥沼看看我的基金持仓给一些建议。

  10% 004855广发中证全指汽车指数C

  10% 004753广发中证传媒ETF联接C

  10% 163417兴全合宜混合A

  10% 001736圆信永丰优加生活

  10% 000480东方红新动力混合

  10% 003766广发创业板ETF联接C

  10% 000800华商未来主题混合

  10% 161127易方达标普生物科技

  10% 000614华安德国30DAXETF联接

  10% 160121南方金砖四国指数

  你的方案就是比较分散,覆盖中外市场和多个行业,对于具体行业配比我就不说了,我说说基金:1、如果你长期投资基金,我建议你选择一个基金的A份额,而不是C份额,A份额是一次性收费的,在多个互联网端都是1折,而C份额虽然免申购费,但是按照持有时间收费,一般是年费率0.4%,C份额更适合短期拿,长期拿不如买同一个基金打折的A份额。

  2、南方金砖四国指数(160121)虽然是一个金砖四国的指数基金,但是随着发展,主流还是在香港上市国内企业为主导,其他几个金砖国家的股票仓位有限,当然这与我国经济和我国企业逐渐增强有关,我觉得不如直接买H股指数基金,你考虑一下。

  3、000800华商未来的梁永强吧,梁总作为基金公司总经理,还亲自管基金,很罕见,但是整体来说梁总思路这两年就是军工,军工,军工,我觉得不如买10%的军工指数基金。

  4、001736和000480都是偏蓝筹风格,我觉得二选一就行,或是考虑一下央视50或是基本面50这些指数基金,费率比主动型更省,风格更可控。

  5、兴全合宜163417买了不能动,就没啥好说的了。

  2、以下持基是否合理,打算持有1年以上,最多2年,仓位如何调整,请赐教哈

  110026易方达创业板指数2.5%

  001064广发环保指数10%

  100038富国300指数2.5%

  161723招商银行(行情600036,诊股)指数5%

  163406兴全合润分级混合2.5%

  020026国泰成长混合5%

  001112东方中国优势混合7.5%

  040008华安策略混合2.5%

  001986前海开源人工智能混合5%

  001878嘉实港沪深15%

  005303嘉实医药健康40%

  001740光大制造2025 2.5%

  我看了看,你持有基金很多,我数了一下,13只,从数量看可以做FOF了,但是仓位没有分散。

  第一你40%投资的005303仓位到了40%,理由是什么?我略成疑问,说实话我之前没太关注过这个基金,看到你配置到40%我才关注到,粗粗一下没有特别吸引我的,当然也没有一看就很排斥的。至于嘉实的001878业绩不错。

  第二你剩下仓位有不少基金是偏价值类,蓝筹类长线基金品种,比如100038,比如兴全合润等等。要么就是行业类的,但是整体来说行业类的也可以分成偏蓝筹的行业,比如招商银行指数161723这种,其余的也有偏小盘偏成长的001986或是001064这类。

  我给你建议就是:1、确认一下005303的投资理由,你这个基金仓位40%,13只基金里面能有基金占40%,仓位极其重了,请反复确认一下。

  2、基金数量分散不代表投资风格和投资组合的分散。

  整体来说你13只基金,除了5303以外的12只基金,其实就等于选了三类基金:1偏价值、蓝筹;2偏成长、小盘;3嘉实沪港深投资港股

  目前看你整体选基金的质量,如果不算上面说的005303以外,在我看来还都是有特色的,大问题没看出来,5303你再确认一下。我的建议是风格确定的话多考虑指数或是指数增强,管理费更节省。

  价值蓝筹可以考虑指数增强类,富国或是景顺的000311等等都行,选择比较多。

  偏成长小盘也可以考虑中证500指数基金的增强基金,460009,000978,162216等等都可以。

责任编辑:常福强
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