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灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

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2018-03-13 11:38:20 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

  灵犀智投

  喜迎全球普涨,本期灵犀智投(3.5~3.9)平均收益率0.92%,周收益率为0.00%~2.74%,平均最大回撤率0.12%。

  今年(1.1~3.9)以来,灵犀智投各组合平均累计收益率4.60%,2018年以来各组合收益率为1.01%~10.01%,今年以来平均最大回撤4.00%。

  灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

  从灵犀智投近三个月(2017.12.10—2018.3.9)表现来看,低风险组合走势平稳向上;中、高风险组合较为惊心动魄,值得欣慰的是随即恢复涨势,收获了风险补偿,也再次说明:每次大跌就是廉价捡投资份额的良机

  灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

  市场回顾:本期受益于全球权益类市场上涨,灵犀智投平均收益率0.92%。尽管上周中高风险投资组合少量增配了创业板,仍以均衡配置为主,也正是因为均衡,才能捕捉到全球市场反弹行情;低风险组合从长期角度配置了黄金,带来了部分回撤,但在可控范围内。

  灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

  经常提到回撤率,但很多朋友可能还不太清楚最大回撤率是什么。最大回撤率是在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况,也最考验投资者心脏。多看了几期灵犀周报的投资者都清楚,灵犀智投的周最大回撤率一般都低于风险资产的最大回撤,这无疑是资产配置的一大优势之一,本期也是如此,灵犀智投的周最大回撤率0.12%远小于其他风险资产。

  灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

  灵犀白金版

  自白金版去年11月上线以来,便遭遇了国内和全球性市场系统性回调,多个用户对于灵犀白金版调仓成本有疑问。

  其实在历史回测实验中,灵犀白金版的策略中已经充分考虑了严格的成本,历史测算平均两个月调仓比例在25%左右,回测结果仍非常优异。

  叠加灵犀白金版调仓中手续费不定期打折优惠,灵犀白金版团队有理由相信长期持有带来的收益是可以弥补调仓带来的成本,后续也会在季度报中为大家展示季度内调仓成本,让大家清清楚楚持有,明明白白盈利。

  灵犀白金版的复合策略系统是经过十年严格的长期历史回测的,历史的经验和实盘的结果告诉我们,只有严格执行策略信号进行买卖,并坚持长期持有才能获得优异回报。灵犀白金版的业绩基准是公募FOF,也正是优质的策略,自2018年以来截止3月8日,公募FOF平均收跌1.81%,灵犀白金版下跌0.67%,相比公募FOF仍具超额收益。

  灵犀周报第43期:历史是未来的一部分

  灵犀定投

  传统定投是定时定额投资到单一基金,但问题也很明显,按照传统定投方式定投时间越久,新定投进来的少量资金很难有效平摊前期定投积累的大量存量资金的投资成本

  灵犀定投区别传统定投有两个方面:

  1,灵犀定投策略系统精选了后市大概率上涨的基金,且至少两只基金供用户定投。如果一只不断上涨,另一只涨的慢或反向下跌,用户新定投进来的资金会优先定投到有效平摊投资成本的基金上,无论何时都最大化定投平摊成本的效果

  2,灵犀定投策略系统对于存量资金有风控机制。不同于传统定投机械投资,灵犀定投在触发风控机制时,会把存量的定投资金转换为货币基金新增的定投资金仍投资在非货币基金,待市场回暖系统再度发出信号,将货币基金转换为非货币基金。一方面既可规避系统预计的下跌,另一方面新增定投资金也不会错过市场反弹的机会。

  灵犀说

  灵犀产品的策略是经过十年严格的长期历史回测,诚然,历史回测年化收益率是一个假设,假设在历史某个时点投资并严格按照策略进行调仓长期持有的收益率,不能完全代表未来,但并不是没有意义。如果投资策略在历史上都不能为我们盈利,我们也无法相信未来可以盈利,但如果策略显示在历史上能实现大概率盈利,也就有理由相信未来也能实现大概率盈利。


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关键词阅读:灵犀周报 智能投顾

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