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养老目标基金渐行渐近 这些基金扎堆改名字

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2018-05-12 11:20:31 来源:国际金融报 作者:蒋金丽

  近日,多只养老主题基金陆续改名,去掉了原基金名称中“养老”二字,为何会出现这样一种扎堆改名的潮流?

  近日,多只养老主题基金陆续改名,去掉了原基金名称中“养老”二字,为何会出现这样一种扎堆改名的潮流?

  业内人士表示,这主要是因为监管规定的缘故。今年3月,证监会正式下发《养老目标证券投资基金指引(试行)》(以下简称“《指引》”),规定基金名称中已经包含“养老”字样的公募基金,不符合《指引》要求的,基金管理人应当在3个月内履行程序修改基金名称,“养老”产业投资主题基金除外。

  受以上政策影响,今日,华夏基金公司发布公告称,从5月10日起将养老主题基金“华夏永福混合”更名为“华夏永福混合”。无独有偶,天弘基金同日也出了基金更名公告,宣布旗下“天弘安康养老”变更为“天弘安康颐养混合”。

  养老主题基金扎堆改名字

  事实上,最近一个月内,已经有6只养老主题基金进行了更名。

天天基金网数据显示,目前市场上含有“养老”字样的主题基金共有14只(份额合并计算)。随着规定日期的临近,除了7只养老产业的基金外,还有泰达宏利养老混合A/B、海富通养老收益混合A/C、民生加银养老服务混合和南方安泰养老混合等10只基金面临更名。

  天天基金网数据显示,目前市场上含有“养老”字样的主题基金共有14只(份额合并计算)。随着规定日期的临近,除了7只养老产业的基金外,还有泰达宏利养老混合A/B、海富通养老收益混合A/C、民生加银养老服务混合和南方安泰养老混合等10只基金面临更名。

天天基金网数据显示,目前市场上含有“养老”字样的主题基金共有14只(份额合并计算)。随着规定日期的临近,除了7只养老产业的基金外,还有泰达宏利养老混合A/B、海富通养老收益混合A/C、民生加银养老服务混合和南方安泰养老混合等10只基金面临更名。

  据业内人士介绍,目前市场上存量的养老主题基金分为两类,一类是投资养老产业的基金,另一类则是为投资者养老目的设计的基金。由于后者跟养老目标基金在投资目标上雷同,所以对基金公司自行设计和运作的养老主题基金,在名称上进行区分和规范。

  养老目标基金渐行渐近

  从4月份开始,就陆续有基金公司申报养老目标基金。截至5月10日记者发稿,中国证监会已经受理了21家基金公司旗下共计38只养老目标基金的申报。从申报情况来看,易方达汇添富最积极,数量达到4只。

  养老目标基金的推出旨在为投资者提供养老金投资的一站式解决方案。华宝证券表示,试行方法中,值得投资者关注的主要有九点,分别是:

  1、养老目标基金在发展初期将采用FOF等投资形式。

  2、养老目标基金应采用成熟稳健的资产配置策略,控制下行风险。投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略。

  3、养老目标基金最短封闭运作周期或投资者最短持有期限应不小于1年,鼓励投资者长期持有基金。

  4、主动管理子基金(除商品基金)运作周期应不小于2年且规模不低于2亿。征求意见稿中要求子基金运作期限应当不少于3年,最近3年平均季末基金净资产应当不低于3亿元,最近3年业绩超过业绩比较基准。

  5、管理人要求成立满两年且近三年非货币基金平均规模达200亿元。近三年非货币平均规模超过200亿元的公司并不多,去年底大约56家非货币公司超200亿元。

  6、基金经理工作年限5年以上。

  7、养老目标基金可以设置优惠费率,并通过差异化费率安排,鼓励投资人长期持有。

  8、养老目标基金需要注意销售适当性。主要强调与投资人年龄、退休时间、收入水平和投资期限等相匹配。

  9、其他基金不可以随意使用“养老”,此前不合规的需在3个月内修改名称,“养老”产业投资主题基金除外。

 

责任编辑:高君 RF13786
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