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爱定投 基金定投必须弄懂的四个要点

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2018-06-07 17:03:05 来源:东方红资管

  基金定投,简而言之就是在固定时间,在某只基金上分批投入一定的资金。投资者面对这样的投资方式,一般会有几个常见的问题:为什么要定投(Why)、何时开启定投(When)、开启定投后买啥(What)和定投需要怎么做(How)。

  今天就这4个要点,东方小红给您一一解答。

  Why,为何选择基金定投

  很多人会问,理财途径那么多,为什么要拿出并不算太多的资金去定投呢?那么现在让东方小红告诉你,基金定投通过长期定期定额、分批投入的方式,帮助投资者平滑投资成本,规避择时困境,提升长期投资获胜的概率。

  基金定投是一种定期定额、分批投入的基金投资方式,约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式,由销售机构自动扣款完成申购,省时省力。基金定投资金门槛低,长期积累较多基金份额。对于想要养成良好理财习惯的投资者来说,是比较灵活快捷的理财方式。

  普通投资人缺乏投资经验,单笔基金投资往往难以掌握最佳买点,容易在市场疯狂时高点入市,而在低点时离场,陷入“追涨杀跌”的怪圈。基金定投能有效规避投资者对申购时机主观判断的影响,分批定期定额投入,可以平滑投资成本。

  另外,既然定投拿出的钱并不多,也不能一夜暴富,那还有必要定投吗?东方小红可以很负责任地告诉你,以淡定的心态进行投资,往往是克服恐惧与贪婪最好的法宝。基金定投并不是一定能赚钱的投资,但可以有效规避市场的剧烈波动。

  When,何时定投最好

  既然基金定投能够淡化时间对投资的影响,那么这个问题的答案是显而易见的,那就是随时开启定投。

  也许,不少投资者都在纠结未来的股票市场是上涨还是下跌,是应该在股市上涨阶段,还是震荡阶段,又或是下跌阶段进场呢?

  各种市场都有利弊——在市场下跌阶段,基金定投账面出现亏损,也给了投资者以更低成本购买基金,甚至底部加仓的机会;而选择在上涨阶段进入市场,也许你能够很快体验到投资带来的快乐。

  定投不在意择时,最重要的是长期。

  您可以选择东方红新动力混合基金(000480)来进行基金定投。

  基金概况

  基金简称 东方红新动力混合

  基金合同生效日 2014年1月28日

  基金运作方式 契约型开放式

  投资目标 把握中国经济转型期的一些大趋势,深入挖掘隐藏在大趋势下的投资机会,严控风险,力争实现基金资产的长期稳定增值。

  投资策略 本基金以经济发展中的大趋势为投资主线,力求挖掘孕育在大趋势下的投资机会,实现基金资产的长期稳定增值。

  管理人通过定性和半定量的比较大类资产之间的风险收益比,在符合基金合同的情况下,在大类资产之间做一个相对最优的配置。

  业绩比较基准 沪深300指数收益率*70%+中国债券总指数收益率*30%

  业绩表现

  截至2018年6月6日,东方红新动力混合基金份额净值2.607元,份额累计净值2.695元。

  注:数据来源于基金管理人官网。基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现,其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

  基金经理

  周云先生

  东方证券资产管理有限公司公募权益投资部副总经理、基金经理,清华大学博士, 证券从业10年,历任东方证券资产管理业务总部研究员,东方证券资产管理有限公司研究部高级研究员、投资主办人,权益研究部高级研究员、投资主办人。

  下一步投资策略

  经济方面,全球经济依然维持2017年全面复苏的趋势,除了通胀的担心外,川普政府发起的贸易战是未来最大的不确定因素,虽然我们相信最终的结局大概率会以理性的方式结束,但是中间的过程几乎不可预测,投资上我们将以平和的心态应对为主。

  市场风格方面,我们预计今年会比较均衡,外资持有较多的蓝筹股可能受美股涨跌人民币汇率的影响较大。股价的长期表现最终还是取决于公司业绩增长,与风格关系不大,所以撇开市值大小的偏见,我们将努力在跌幅较大的公司寻找被错杀的个股,逐步调整组合,将一些涨幅较大,潜在回报率已经不高的个股换成风险回报比更好的标的,努力为客户创造超额收益。

  (内容来源于基金2018年一季报)

  风险提示:

  基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现,其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。

  以上信息仅供参考,如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

关键词阅读:基金定投

责任编辑:Robot RF13015
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