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灵犀周报第55期:分散风险只一次是不够的

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2018-06-12 18:45:48 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

  灵犀智投:所有组合实现正收益

  本期灵犀智投(6.4~6.8)平均收益率0.29%,所有组合实现了正收益,20个组合周收益率为0.07%~0.55%,平均最大回撤率0.38%。

  以下是灵犀智投近6个月(2017/12/12~2018/6/8)的走势图,低风险组合收益率2.31%,中风险组合2.99%,高风险组合3.16%。虽然绝对收益率不是很高,但在上证指数今年不断走低的情况下,因为配置了其它资产,才对冲了国内市场跌幅获得了正收益。

灵犀周报第55期

  市场回顾:随着意大利组阁危机缓解、中美就中兴公司问题达成协议,市场风险偏好小幅回暖。同时也因为G7会议,新加坡举行的特金会,以及美联储年内再次加息,主要资产价格变动情况不大。

  灵犀智投整体保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。

灵犀周报第55期

  本期仍是创业板贡献了最大的回撤率,但整体而言各市场波动不大,灵犀智投平均最大回撤率仅0.38%,这种走势特征符合灵犀智投一直倡导的中长期投资。

灵犀周报第55期

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  灵犀白金版:持仓基金特征更加分散

  灵犀白金版风险资产仓位维持在80%左右,因为重仓风险资产,所以市场波动对净值影响较大。同时需要警惕美联储或加息,为此持仓的基金特征更加分散。

  2018年以来,截至6月8日,灵犀白金版亏损率2.50%,相对上期回升0.86%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌2.93%,同期股票型基金指数下跌3.61%。

灵犀周报

  灵犀定投:退休投资稳健为先

  每个人都有自己向往的退休生活,不希望因财务的突然转变而影响生活质量,为此需要提前做准备,及早做好定投。退休规划组合主要配置市场综合指数,并配合价值型和业绩增长型高红利投资产品,实现长期的稳定收益回报。

  以退休规划——智投综合红利为例,现阶段定投该组合,37%资金会投资在博时沪深300指数基金,63%的资金投资在富国中证红利指数增强基金。该组合将综合指数增强和价值投资理念相结合,追求长期价值投资回报的同时,捕捉市场指数带来的额外收益。

  定投该组合一年,收益率达15.45%,实盘数据显示95.00%的概率亏损不超过900元。现在定投该组合,申购费率4折,原来1.50%,现在只需0.60%,定投起点100元。

  灵犀说:二次分散风险

  投资灵犀智投的朋友都清楚,对于风险资产配置,灵犀智投投资的都是ETF联接基金,如沪深300、恒生指数纳斯达克100指数的联接基金。主动管理型基金管理费率多是1.50%/年,指数型基金绝大多数是0.5%/年,在费率上指数型基金有天然优势。通过配置不同的指数型基金和被动管理的QDII基金,一方面可以降低投资成本,另一方面可以借助资产配置进行风险二次分散,最后达到发挥智能资产配置模型架构的投资优势。

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责任编辑:高君 RF13786
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