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假如在三年前选择定投 结局会不会不一样

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2018-06-14 13:48:05 来源:鹏华基金鹏友会

  坚持是定投的天敌。有数据显示:“20%的人能坚持定投1年,10%能坚持3年,5%能坚持5年,1%能坚持10年。”那其他的64%呢?他们不到1年就离开了~当定投无法坚持,只有少部分人能守到开花结果,大部分人半途而废。

  最近被3年封闭期的战略配售基金频频刷屏,小编忍不住有个大胆的想法:“假如定投也有3年封闭期,结局会怎样?”

  假如定投也有3年封闭期……

  3年前的今天,2015年6月11日,上证综指5121.59点;3年后的今天,2018年6月11日,上证综指3052.78点。三年时间,指数累计下跌40.39%

  假如在三年前选择定投,结局会不会不一样?

假如定投也有3年封闭期……

  (数据区间:2015-6-11至201-6-11;数据来源:wind)

  “虽然在三年封闭期里上证综指一直低位徘徊,但是定投的收益率远远高于单笔投资,且在期中就已经回到正收益。期末,定投收益率为-4.75%,而单笔投资的收益率仅为-40.39%。”

  嘻嘻,对比之下定投的结果还不错哦~如果将上证综指换成表现优异的权益基金,进行三年封闭期定投实验,结果又会怎样呢?

假如定投也有3年封闭期……

  (数据区间:2015-6-11至201-6-11;数据来源:wind)

  “假如在2015年6月市场最高点选择鹏华消费优选206007进行定投,三年期结束后定投总收益率为36.14%,而同期上证综指仅为-40.39%。”

  定投的魅力

  同样是三年时间,在上证指数跌跌不休时,定投为何能不惧市场高位,屡创新高?小编总结了以下几点原因:

  原因1:好基金经理

  鹏华消费优选206007是权益王牌王宗合的代表基金。wind统计数据显示,截至2018年6月8日,鹏华消费优选最近5年收益151.60%,年化收益超20%。

  基金经理是主动权益基金的灵魂。事实上,不只是鹏华消费优选,王宗合所管理的主动权益基金均表现优秀:

假如定投也有3年封闭期……

  (截至2018-6-8;数据来源:wind)

  原因2:定投的“微笑曲线”

  基金定投的微笑曲线是指在市场低迷时持续定投,以较低的成本获取筹码,摊薄成本;那么当市场回升时,投资者将获得盈利。即便定投是从左侧高点开始,但是最终仍能获得较好收益。

假如定投也有3年封闭期……

  原因3:三年封闭期

  投资是反人性的。即便是全世界最牛的牛股,也不能保证每时每刻每分每秒都在上涨。定投也是如此。

  封闭期便是用来约束人性。在鹏华消费优选206007“三年期封闭式定投”试验中,三年期结束后取得了36.14%的超强收益;但回顾整个试验过程,其实是“初期亏损、后来盈利”。

  现实中,很多人挨不住初期的定投浮亏,逐渐断供,最终离场。

  3000点迎来难得定投机遇

  近来上证综指持续调整,是借机抄底?还是止损离场?

  根据目前市场估值水平,我们认为当前可能正迎来难得的定投好时机:逆势布局,绝地反击!

假如定投也有3年封闭期……

  (数据区间:2015-6-11至201-6-11;数据来源:韭菜说)

  “如果3年前在A股5000多点的时候勇敢定投,又为何在3000点时畏首畏尾?”

关键词阅读:定投

责任编辑:Robot RF13015
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