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灵犀周报第56期:资产配置的魅力在于平衡

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2018-06-21 09:47:11 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

  灵犀周报第56期:资产配置的魅力在于平衡

  灵犀智投:平均收益率为0

  本期灵犀智投(6.11~6.15)平均收益率0.00%,对,你没有看错,平均收益率即为0,20个组合周收益率为-0.58%~0.26%,平均最大回撤率0.34%。

  以下是灵犀智投近6个月(2017/12/20~2018/6/15)的走势图,低风险组合收益率2.28%,中风险组合2.70%,高风险组合2.00%。虽然绝对收益率不是很高,但在上证指数今年不断走低的情况下,因为配置了海外强势资产,才对冲了国内市场跌幅获得了正收益。

灵犀周报

  市场回顾:本期美联储如期加息,并透露鹰派信号,叠加基本面走低,新兴市场承压2008年以来最大压力,同时美元走高、金价下挫;另一方面,中美贸易战升级再次成为市场焦点。

  双重冲击下,风险资产普遍面临回调,创业板重挫4.08%,恒生指数下跌2.10%,短期合理避险为宜。

  灵犀智投继续保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。

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  本周灵犀智投平均最大回撤率0.34%,回撤幅度可基本忽略不计,创业板持续萎靡不振,连续三期贡献了最大回撤率比重。

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  灵犀白金版:继续重仓风险资产

  2018年以来,截至6月14日,灵犀白金版亏损率2.65%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌2.92%,同期股票型基金指数下跌4.57%。

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  灵犀白金版近期根据用户持仓情况将风险资产仓位维持在80%左右,但考虑到中美贸易战再次升级,将持仓基金布局更为分散。

  灵犀定投:长期稳定收益是关键

  对于退休资金而言,投资最重要的是长期稳定收益,这决定了退休资金不能去博取高波动的中小创机会,更多的是关注蓝筹,享受公司分红的回报。

  以退休规划——智投指数价值为例,现阶段定投该组合,33%资金会投资在景顺长城沪深300指数基金,67%的资金投资在汇添富价值精选混合基金。该组合将综合指数和长期红利回报相结合,追求长期稳定业绩回报为原则,分享市场发展带来的利润。

  定投该组合一年,收益率达22.29%,实盘数据显示95.00%的概率亏损不超过400元。现在定投该组合,申购费率4折,原来1.40%,现在只需0.56%,定投起点500元。

  灵犀说:多元化资产配置对冲单一市场风险

  资产配置的魅力在于平衡,本期中灵犀智投平均收益率为0%,而同期创业板下跌4%,恒生指数下跌2%,如果不做资产配置,本期很可能就是收获下跌,但多元化资产配置,用上涨的纳斯达克100对冲了跌幅,并根据投资者不同的风险等级配置了不同比例的债券、货币,才能在整体市场萎靡不振中保护投资者本金安全。

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关键词阅读:灵犀智投

责任编辑:高君 RF13786
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