灵犀周报第57期:资产配置不是“一锅乱炖”

  灵犀智投:中美贸易升级,风险资产普跌

  本期灵犀智投(6.19~6.22)平均收益率-0.71%,20个组合周收益率为-1.83%~0.09%,平均最大回撤率0.91%。

  以下是灵犀智投近6个月(2017/12/26~2018/6/22)的走势图,低风险组合收益率2.30%,中风险组合2.06%,高风险组合-0.01%。高风险组合略微负收益,这是和其高配风险资产有关,国内市场沪深300、创业板指今年不断走低,创业板更是创下了41个月新低,因为配置了海外强势资产,才极大对冲了国内市场跌幅。

  市场回顾:本期中美贸易对抗升级、欧盟开启对美关税反击,意大利政局再次陷入危机,市场呈现明显避险情绪,全球股市协同下跌,美债普遍上涨;商品方面,OPEC增产靴子落地,幅度低于市场预期支撑油价大幅走高,黄金在利率走高和鹰派加息的预期下维持弱势。

  灵犀智投继续保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。

  本周灵犀智投平均最大回撤率0.91%,小米CDR发行暂缓重挫独角兽概念股,创业板持续萎靡不振,连续四期贡献了最大回撤率比重。

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  灵犀白金版:重仓风险资产但持仓分散

  2018年以来,截至6月21日,灵犀白金版亏损率4.12%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌6.61%,同期股票型基金指数下跌9.36%。

  灵犀白金版策略延续上期:将风险资产仓位维持在80%左右,但考虑到中美贸易战再次升级,将持仓基金布局更为分散。

  灵犀定投:父母理财稳健为先

  对于已退休的父母,投资最重要的是稳健。灵犀定投为他们准备了稳健安全,历史年化收益6%的理财产品,这个组合策略以规避市场风险为基本原则,通过配置反映市场长期红利价值的投资标的,实现长期中低风险可持续性回报。

  现阶段定投父母理财,39%资金会投资在华安黄金易ETF联接A,61%的资金投资在金鹰红利价值混合基金。该组合综合考虑长期价值与保值增值的投资理念,黄金标的对冲全球市场风险。

  定投该组合一年,收益率达5.91%,实盘数据显示95.00%的概率亏损不超过100元。现在定投该组合,申购费率4折,原来1.15%,现在只需0.46%,定投起点100元。

  灵犀说:资产配置不是“大杂烩”

  资管新规的出台正式打破了刚性兑付,让理财产品的保本保收益成为历史,所有理财产品的风险由投资者自担。可是投资国债、余额宝,可收益根本无法抵抗通货膨胀,促使着人们积极寻找投资途径。

  近期市场持续低迷,灵犀智投的表现可能不如部分投资者预期,甚至有人说,只要选择一个年化率为7%的理财产品就好,不用那么折腾,看着净值曲线上上下下,但既然打破了刚兑,理财产品的收益就意味着风险,这7%也不一定是100%能到手,所以我们需要多元化配置资产。

  为什么要选择灵犀智投来做资产配置,而不建议个人买一堆基金做组合?是因为合理的资产配置是不同市场的组合,包括股市、债市、黄金、货币、外汇等等,组合内产品的相关性越低越好,才不会一个海浪,就卷走你所有的资产。

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关键词阅读:灵犀周报 灵犀智投

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