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灵犀周报第60期:大数定律透露灵犀长期盈利是必然

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2018-07-17 15:30:25 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

  灵犀智投金融界(美股JRJC)(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,是一款用专业测评体系,解析每个投资者的风险偏好,量身规划资产增值的产品,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。

  灵犀智投:所有组合实现了正收益

  本期灵犀智投(7.9~7.13)平均收益率0.93%,20个组合周收益率为0.07%~1.76%,所有组合实现了正收益,平均最大回撤率0.36%。

  以下是灵犀智投近6个月(2018/1/14~2018/7/13)的走势图,低风险组合收益率2.39%,中风险组合0.81%,高风险组合-2.51%。同期沪深300下跌17.33%,创业板指数下跌9.37%。

灵犀周报第60期

  市场回顾:反弹来于两方面,一是美公布对华2000亿加征关税清单后双方均保持克制,美方对中兴公司解除禁令;另一方面,最新的非农数据和CPI数据也缓和了市场对美联储激进加息的担忧。

  市场风险情绪有所提升,科技股带领股市反弹,而债券也在避险资金的流入下上涨,受供求因素和美元走高影响,原油带动大宗商品录得周线大跌。

  灵犀智投继续保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。

灵犀周报第60期

  本期全市场最大回撤率明显下降,灵犀智投平均最大回撤率亦跟随下降,仅为0.36%,仍是A股“贡献”最大回撤率比重,恒生指数纳斯达克100持续保持低回撤。

灵犀周报第60期

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  灵犀白金版:比上期回升2个点

  2018年以来,截至7月12日,灵犀白金版亏损率2.93%,比上期回升2个点,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌8.49%,灵犀白金版跌幅为公募FOF平均值的1/3,同期股票型基金指数下跌9.22%。

灵犀周报第60期

  根据系统自动发出的信号,灵犀白金版在本轮反弹中将风险资产减仓,现阶段风险资产持仓比例为60%左右。

  灵犀定投:定投路上的三大绊脚石

  定投简单,但知易行难,定投最难的是坚持。

  根据金融界智能金融研究中心的数据来看,真正能够坚持定投3年以上的人少之又少。坚持不只是时间长短,更重要的是在困境之中依然坚持定投,比如在6月下旬这轮大跌中保持扣款甚至加大扣款力度。总结起来也就以下三个原因造成。

  1,收益预期过高。这类投资者大多数在一开始签约定投时,并没有明白定投赚钱的原理,只是因为市场行情不好,不敢买股票或者一次性买基金,于是半信半疑开始了定投,并且将快速赚钱的希望寄托在定投这个长期才能见效的工具上。然而定投是在熊市中最大功能就是积累筹码,降低持仓成本,通过长期坚持,等待市场转牛。

  2,投资心态犹豫不定。这类投资者在定投开始一段时间内,即使发生了一些亏损,也没有马上停止扣款,而是等待“即将到来”的反弹,却反而是持续性下跌,发现自己的亏损额度不断增加产生了强烈止损欲望,选择了“暂时”停止扣款,准备等待市场底部重新开始定投,等市场回升时,却发现自己停止了定投,是否重新开启定投追涨,又成为新的问题。

  3,管不住交易的手。这轮投资者推崇一次性投资,希望通过不断抄底、逃顶进行波段操作,希望实现快速盈利,他们本身其实并不看好定投这种见效慢的投资方式。他们之所以开启定投,多是因为市场的剧烈波动导致决策失误,产生了严重亏损。这时候定投长期分散风险、摊薄成本的优势成了一根救命稻草。

  灵犀说:短期亏损是偶然,长期盈利是必然

  大数定律通俗地说,是在试验不变的条件下,重复试验多次,随机事件的频率近似于它的概率。偶然中包含着某种必然。最简单就是投硬币,如果投10次,正面概率会大幅偏离50%,但如果实践几十万次,就会极其靠近50%,次数越多就越靠近50%。

  今年以来行情糟糕,灵犀白金版收益为负,投资者体验不是很好。根据智能金融团队的历史(2007.12.31~2016.12.31)回测数据,灵犀白金版历史上任意三个月正收益的概率是90%,这个概率的得出是经过高频次不断量化所得结果,也就是说持有的时间越长,就会越靠近这个概率。虽然历史不代表未来,但既然历史能实现如此大概率盈利,对未来何必过于恐惧。

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关键词阅读:灵犀周报

责任编辑:高君 RF13786
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