灵犀周报第61期:近7成基民拿着金饭碗在讨饭
灵犀智投是金融界(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,是一款用专业测评体系,解析每个投资者的风险偏好,量身规划资产增值的产品,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金、港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。
灵犀智投:所有组合实现了正收益
本期灵犀智投(7.16~7.20)平均收益率0.09%,20个组合周收益率为0.03%~0.12%,所有组合实现了正收益,平均最大回撤率0.31%。
以下是灵犀智投近3个月(2018/4/23~2018/7/20)的走势图,低风险组合收益率0.97%,中风险组合2.72%,高风险组合1.20%。同期沪深300下跌7.13%,创业板指数下跌9.72%。
市场回顾:美国企业二季报普遍超预期,公布的零售和工业数据出色,对股市形成支撑;另一方面,美联储公布下半年货币政策报告重申将渐进加息,报道称美准备对全部中国产品加征关税,又打压了市场情绪。
各种因素作用下全球股市小幅收跌,商品跌幅较大,在特朗普公开宣称不喜欢加息后,利率和美元回调,商品跌幅收窄。
灵犀智投继续保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。
灵犀智投仍保持0.3%左右的周最大回撤率,创业板继续保持“贡献率”第一的记录。
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灵犀白金版:跌幅为公募FOF平均值的1/3
2018年以来,截至7月19日,灵犀白金版亏损率3.08%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌8.88%,灵犀白金版跌幅为公募FOF平均值的1/3,同期股票型基金指数下跌9.96%。
本期系统未发起仓位调整信号,现阶段风险资产持仓比例维持在60%左右。
灵犀定投:选对品种很重要
定投是傻瓜式操作,但对定投品种的选择不能随意。掌握了以下几大法则,选对品种并非难事。
1、选择波动率较大的基金。
波动率较小的债券基金、货币基金做定投效果并不明显,因为做定投不是为了稳定,而是为了有效平滑市场风险。选择偏股型基金和指数基金,虽然波动性大,但是可以最大限度分享牛市带来的收益。
2、定投过往业绩优秀的偏股基金。
从长期来看,绝大多数偏股型基金都是无法跑赢指数型基金,但也存在一些持续跑赢指数的主动管理型基金。最好选择那些经历过牛熊行情、管理人又相对稳定的基金,看看他们在各种行情下业绩的稳定性。尤其是那些过往2年、3年,甚至是5年排名长期稳居同类基金前四分之一位置的基金。
3、选择灵敏度高的基金。
对于指数型基金,关注的是跟踪误差,好的指数型基金应该是跟踪误差最小化,很多指数型基金在契约中对指数做了严格要求,而有些比较含糊,这些都可能影响到跟踪标的指数的有效性。
灵敏度还涉及到基金经理对行情的判断,在加减仓方面下手要快。而在这些过往业绩表现不错的基金中,可以通过逃顶成功率去优中选优。比如哪些基金在过往大跌行情中往往能够及时降低仓位,做到净值波动明显小于指数跌幅。
灵犀说:基金是挣钱的,大多数基民却在亏损
根据中国证券业协会发布的数据,自开放式基金成立以来至 2016 年末,偏股型基金年化收益率平均为16.52%,但自投资基金以来有盈利的投资者占比仅为32.8%。也就是说近7成基民是在一个整体赚钱的品种里亏损了,主要的原因也很明了:追逐热点,持有期限短、频繁换手、波段操作。
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