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最适合定投的指数有哪些?

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2018-08-27 11:01:03 来源:财富号小5论基

  熊市之中最好的方式就是定投了,今天我打算用大数据的方式给大家解决一个问题,就是最适合定投的指数到底是哪些?

  正式开始之前我先给大家介绍一下这次的数据准备和计算规则,还是比较震撼的:

  1、数据样本我选取了以下的这些常规指数以及时间段。

  从可比性的角度来讲,因为并不是所有的数据时间段都是一样的,所以有些比较的结果仅供参考。当然同一时间段的一些指数还是可以用来做比较的,比如前四个指数,比如第5到第10的六个指数。

  2、因为看的是定投效果,所以一年以内的短期效果就不看了,只考虑了任意时点开始定投1年,2年,3年,5年这几种情况;

  3、定投的规则是:月定投,定投时点设在每月1日,如果1日不是交易日就顺延到下一交易日,每次等额定投;

  4、方便起见,这里不用内部收益率XIRR来计算年化收益率了,直接用了绝对收益率换算成年化收益率的方式来算定投的年化收益率(因为没有计算货币的时间价值,所以这样算出来的年化收益率会比XIRR算出来的年化收益率要低很多)。

  说实话还真的得到了一些应吹几艇的结果,我直接上些图给大家看:

  不得不说上面的图信息量还是很大的,我就摘取两个突出的来说下好了:

  1、第一个最突出的指数无疑是最后一个券商指数,不管从哪个维度来看,定投指数的最大年化收益率都是券商(但相应的最小年化收益率竟然都不是券商),这个特性也可以叫做最具爆发力。

  而且很神奇的是,定投时间越长,券商指数的收益率优势越明显。

  这里不得不放出券商的实现收益概率分布图:

  不知道你们能看出什么区别来不?

  券商指数是目前我所知的唯一一个定投时间越长,各种——请注意是各种——实现目标年化收益率的概率越大的指数。

  其他的指数如前面第二个问题所述,基本上年化收益率>15%的时候就已经都是定投时间越长年化收益率越低了,哪怕是稳定的标普500和纳斯达克都不例外。

  从这个角度来说,券商指数绝对是最适合定投的指数之一:定投越久反而实现高收益率的概率越大。

  最极端的例子就是定投五年以上实现十年十倍收益率的概率券商指数“高达”26.52%,绝对秒杀各种指数。

  2、第二个突出的是倒数第二个的医药100指数,不管从哪个维度来看,定投指数的最大平均/中位数年化收益率都是医药100。

  请看其实现收益概率分布图:

  从图中可以看出,医药100和券商指数是截然不同的两个存在,如果说券商指数是定投最具爆发力的指数的话,那么医药100就是定投最稳定收益又高的指数。

  除了券商指数的个别维度概率之外,医药100指数几乎可以碾压其他各指数的各维度概率,简单来说就是定投医药100指数实现各种收益率目标的概率都要比定投别的指数要大。

  唯一略能接近医药100指数的大概也就是创业板指了,请看:

  当然,从指数数据的时间段来看,创业板指的8年数据和医药100的13年半数据还是有差距的。

  话说这次的分析数据量也好工作量也好其实真的非常大型(以至于时间也花了不少),能得到的信息也确实很多,以上所列的只是两个比较明显的结论,其他的我可以择机再放出来,敬请期待。

 

责任编辑:高君 RF13786
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