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灵犀周报第73期:市场大跌 如何获正收益?

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2018-10-26 09:56:57 来源:金融界基金 作者:盈利宝研究

  灵犀智投是金融界(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,是一款用专业测评体系,解析每个投资者的风险偏好,量身规划资产增值的产品,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。

  灵犀智投:近三个月大幅跑赢国内市场

  本期灵犀智投(10.14~10.19)平均收益率0.14%,20个组合周收益率为0.07%-0.22%,平均最大回撤率为0.26%。

  从灵犀智投近三个月(2018/7/23-2018/10/19)表现来看,低风险组合收益率0.95%,中风险组合-1.62%,高风险组合-4.05%,同期沪深300下跌10.25%,创业板指下跌22.35%。

灵犀周报

  市场回顾: 灵犀智投投资组合上周面临的是: 全球市场情绪在正负消息面的共同冲击下未呈现明显偏好,一方面已公布财报的美国企业普遍延续前两季度强劲表现,美国财政部在半年度汇率报告中没有给中国贴上汇率操纵国的标签,美国和沙特的外交纠纷出现转机,上述因素支撑风险情绪恢复;另一方面,美联储会议纪要和官员讲话暗示鹰派加息态度,关键的美国零售数据和中国经济数据表现不佳,英国脱欧和意大利财政僵局持续,这些消息又抑制了市场的反弹动能.

  整体来看,全球股市震荡收平,美债利率小幅走高,原油受股市表现和美国库存影响连续两周走低,黄金小幅上涨,美元受加息预期支撑周中突破96关键位后回落。

  灵犀策略:灵犀低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,带来了一定收益,灵犀中高风险组合保持主要配置国内市场的仓位,短期带来一定可控的波动风险,灵犀策略目前仍旧保持中性的仓位,同时保持不同风险等级的投资组合波动特征,等待市场全面回暖带来的风险补偿收益。

灵犀周报

  最大回撤率对于成熟投资者来说,是个非常重要的风险参考工具。下图中数据表显示,在本期任何一个时点介入灵犀智投的20个组合,平均最大可能亏损0.26%,而介入创业板指数最大亏损是5%,介入沪深300指数最大亏损是3.98%。

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  灵犀白金版

  2018年以来,截止到10月19日,灵犀白金版亏损率8.24%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌20.65%,灵犀白金版跌幅为公募FOF平均值的40%,凸显了白金版的风险规避能力,同期股票型基金指数下跌27.11%。

灵犀周报

  全球市场资金期待利好事件的推动入场,但是中美贸易战再次升级,需警惕短期风险。

  灵犀白金版近期根据用户持仓情况将风险资产仓位降低到60%左右,持仓基金特征更加分散。

  灵犀定投

  定投对于广大投资者来说并不陌生,因为其简单易操作,受到基民的欢迎,定投是一个很好的理财方式,但也有缺陷:

  1,传统定投过于推崇平摊成本的效果,而忽略了精选基金的重要,如果所定投基金并不优质,再如何平摊成本也很难盈利;

  2,只定投一只基金,无疑将风险完全暴露。随着定投时间延长,大量资金投资在单一基金上,基金净值即使小波动也会造成账面收益的剧烈波动;

  3,如果所投基金长时间下跌,那么新定投进来的少量资金,很难有效平摊前期定投积累的大量存量资??的投资成本,投资周期大大拉长。

  正是因为金融界智能金融团队发现了传统定投的劣势所在,所以有针对性攻破这三大缺陷:

  A,精选大概率上涨基金;

  B,构建基金组合

  C,设立防火墙,对已经定投的存量资金有风控机制。

  灵犀说

  不只是灵犀智投,大多数智能投顾平台所采取的的被动的投资哲学;大多数投资者战胜不了市场,那么就直接长期投资整个市场(ETF指数基金),且持有相关性弱的ETF,进一步分散风险。

  对于智能投顾,核心逻辑包括:

  1,投资需要长期打算,短期的起伏无法预测,但长期来说,市场是向上的;

  2,主动投资不如被动投资,跑赢指数的基金经理,永远是少数人,所以从长期来看,基金经理并不比机器人(行情300024,诊股)或指数可靠;

  3,使自己更理性,在出现波动的情况下,通常在焦虑当中做出反应,还不如不做反应,损失通过时间可以弥补回来。

  灵犀不仅践行核心逻辑,还建议个人财务规划应该和退休、购房、教育计划结合起来,从而可以量化的达到目标。追求长期稳健收益,做更好的资产配置,你有更聪明的选择——灵犀智投!

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关键词阅读:灵犀周报 灵犀智投

责任编辑:高君 RF13786
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