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网红超短债基金与货基有哪些差别?

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2018-11-01 07:43:45 来源:创金合信基金

  最近几个月,有不少亲戚朋友向小编抱怨,货币基金是越来越不赚钱了,许多货基的七日年化收益率已跌破3%,虽然这个收益已足以让深套股市的朋友“羡慕嫉妒恨”了,但跟真实的通货膨胀速度比起来,这点收益又着实不算什么。

  每当这个时候,我都会在安慰他们的同时,向他们安利这款最近大火的“超短债基金”

  超短债基金主要投资超短期债券,且不投资股票,不申购新股,不投资可转债,可以有效规避股市波动。它跟货币基金相比,有哪些特点呢?值得投资吗?

  特点一、久期选择空间大

  在期限方面,货币基金组合剩余期限一般不超过120天,而超短债基金平均期限往往在1年附近,因此超短债基金往往能获取更多的期限利差收益。但比起普通债券型基金,超短债基金由于久期短,波动更小,风险更低。

  【科普】网红超短债基金与货基有哪些差别?

  数据来源:wind资讯;截至2018.10.30

  特点二、杠杆比率高

  货币基金日常最大总杠杆为120%,平均杠杆基本在110%以内,而超短债基金最大总杠杆为140%,杠杆水平相对可以更高。

  特点三、资产配置情况

  由于高流动性的要求,货币基金投资标的主要以货币市场工具为主,且对投资标的信用等级、组合流动性等方面限制较多。相比之下,超短债基金作为债券型基金,整体投资相对比较灵活,投资限制更少,因此收益空间更大。从下表中可以看得更直观:

  某货币基金截至2018年三季度

  【科普】网红超短债基金与货基有哪些差别?

  某短债基金截至2018年三季度

  【科普】网红超短债基金与货基有哪些差别?

  以上案例不代表全市场情况

  那么超短债基金适合哪些投资者呢?

  第一类:不满足于货币基金及定期理财产品越来越低的收益;对于投资风险保持谨慎态度,不愿接受跌宕起伏的收益波动;

  第二类:在股市风险较大时,想要投资具有收益性和抗跌性的债券类产品,提高资产防御能力,降低投资组合波动。

关键词阅读:超短债基金 货基

责任编辑:Robot RF13015
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