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不过多关注涨跌 那么定投哪个指数更靠谱?

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2018-11-07 08:24:57 来源:金融界基金 作者:申万菱信基金

  在犹犹豫豫之中,A股上周已连涨四日。自10月19日2449.20的最低点以来,上证综指反弹上涨已达7.20%(数据来源于Wind,截止2018.11.5)。期间虽然涨涨跌跌,但底部一直在抬高。

  市场分析认为,尽管市场情绪依然脆弱、增长可能仍有下滑压力,但政策更加协调稳增长,相信市场大幅创出新低的概率并不大,中长期投资者不宜过度悲观。

  不去过度关注市场涨跌,基金定投作为一种适合大多数人的投资方式,在这个时候更适合拿出来和小伙伴继续分享。

  小申菌:我正好定投了指数基金,这段时间我的基金也跟着指数涨了!

  阿旺:我也定投了指数基金,为什么我的基金一直在亏?

  同样都是定投指数基金,为什么一个赚钱了,另一个却亏了呢?

  原来小申菌定投的是宽基指数——中证500,但阿旺选择了窄基指数——某行业主题指数,恰好这段时间该行业表现一直较差,由此出现了虽然同样都是定投指数,但由于选择的指数不同,结果也大相径庭。

  那么定投指数基金,这个指数到底该如何选呢?

  开门见山,先说结论。

  投资小白,图省事的小伙伴建议选择宽基指数,譬如沪深300沪深300价值、中证500等。

  有投资经验,坚定看好某行业的小伙伴可以选择窄基指数,看好医药选医药,看好消费选消费,喜欢军工选军工。

  为什么这么说呢?首先咱们看看这两种指数的区别。

  宽基指数

  宽基指数指的是覆盖股票面广泛,具有相当代表性的指数基金。如,中证500指数、中证800指数、沪深300指数中小板指数、创业板指数等。

  譬如中证500指数就是由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

  宽基指数最大的特点是,投资范围广,对单只成分股的权重有严格限制,可以有效避免个股黑天鹅,分散风险。比如此前的长生生物、乐视网(行情300104,诊股)。

  由于投资范围广,所以只要有行情的时候,宽基指数都会有不错的表现(风格不契合的除外),不需要花太多的时间和精力去研究,适合小白和懒人投资者。

  窄基指数

  投资范围比较窄,多为某一个行业或主题的指数。比如全指能源、全指消费,针对的是行业内的股票选择。

  由于风格突出,窄基指数可能在某一阶段表现超越大盘,某一阶段表现落后大盘。所以投资这类指数需要投资者对该行业或主题有一定了解,知道它未来的发展前景,需要一定的专业知识。

  阿旺:可是宽基指数也很多,该怎么选呢?

  宽基指数大概分为两大类:

  大盘价值:上证50、沪深300、沪深300价值、恒生指数、标普500

  中小成长:中证500、创业板指、中小板指

  如果你偏好大盘价值可以选择沪深300或者上证50,如果觉得未来中小企业更有空间,可以选择中证500或者创业板指。

  从估值角度看,几大指数估值均处于合理区间,目前明显低估的是中证500指数。近期不少机构就纷纷布局沪深300、中证500和创业板指。数据显示,截至10月29日,10月份当月股票型ETF份额增长就超过205亿份。

  附:相关宽基指数基金

  选基金

  申万菱信沪深300价值指数基金310398

  价值蓝筹豪华营:

  沪深300指数成份中挑出最具价值特征的100只股票组成

  过往业绩很亮眼:

  在银河“标准指数型基金”业绩榜单上长期居于同类前列

  五星级指数基金:晨星三年期/五年期双五星股票指数型基金(截止2018.9.30)

  备受投资者青睐:基金规模今年以来逆市增长,显示各类投资者逆市布局

  申万菱信中证500优选增强基金003986

  标的指数迎风口:

  标的指数成份近半为民营企业龙头,受益最新政策东风

  量化策略真功夫:

  通过申万菱信量化“价值优选模型”寻找被低估的“真金”

  超额收益表现强:

  成立以来超额收益率位居全市场指数增强基金第一位

  基金经理能力棒:

  现任基金经理袁英杰管理的同类量化基金均可圈可点

  注:沪深300价值基金“同类”是指银河证券三级分类标准;中证500优选增强基金“同类”指Wind开放式基金三级分类标准;中证500优选增强基金超额收益数据统计区间为2017.1.10-2018.11.2。风险提示:基金有风险,投资需谨慎。上述基金成立以来业绩与业绩基准的完整走势请参阅申万菱信官网。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。本基金管理人管理的其他基金的业绩及净值高低不构成对上述基金业绩表现的保证,基金评价结果并不是对基金未来表现的预测,也不应视作投资基金的建议。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

  我们总是想着等到底部时再买入,但实际上我们总是错过底部。因为当市场一点点开始上涨的时候,我们总想着可能是波动,还会有底部。

  实际上没有人知道底到底在哪里,最明智的选择就是基金定投。通过分批入场淡化择时风险的同时也摊薄了成本,这样当市场回暖时,就能享受低价筹码带来的甜美收益。

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