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一张表看懂哪只养老FOF更适合你?

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2018-12-07 14:40:15 来源:养基司令

  掐指一算,第一批养老目标FOF今年9月成立至今也快三个月了,期间又有不少养老FOF陆陆续续发行。但由于成立时间较短,暂时都还没有最新的季报可以披露,于是不少小伙伴只能根据招募说明书来猜测哪款养老FOF更适合自己。那目前的12只养老目标FOF到底哪款更适合自己呢?笔者吐血整理了一张表格来说明,供大家参考。

  先附上整理的表格。

一张表看懂哪只养老FOF更适合你?

从上表可以看出:

  一、目标日期VS目标风险

  8只养老FOF属于目标日期型,4只养老FOF属于目标风险型。目标日期型养老FOF买入后一律都是封闭三年;目标风险型有两只(万家稳健养老FOF、泰达宏利泰和平稳养老FOF)封闭三年,还有两只(富国鑫旺稳健养老FOF、广发稳健养老FOF)封闭一年。

  二、均衡型VS保守型

  目标日期型养老FOF业绩比较基准一律是参考“权益指数沪深300中证800收益率+债券指数收益率”,唯一不同的地方是根据不同目标曲线会设定不同的权益比例。远的不说,就2020年底前收益风险比来看,都属于“半股半债”特点,只不过目前A股市场还不明朗,所以即使已经成立的养老FOF也仍然以配债为主。但相信如果市场一旦好转,这些目标型养老FOF会逐渐加大权益配置比例。而目标风险型养老FOF理解起来相对比较简单,除了泰达宏利泰和平衡养老FOF是“半股半债”的配置策略外,其余三只都是“80%权益+20%债券”的配置思路。

  综上分析,目前虽然配置债券为主,业绩看起来也都差不多,但最终哪只目标养老FOF能够胜出,最后可能还是要看基金公司是否具备成熟的FOF投研体验以及团队择时和择基的能力,而不仅仅是择股这么简单。至于目前哪只FOF更适合你,暂时可以参考笔者整理的这张表格。

关键词阅读:FOF 养老 债券 指数

责任编辑:黄凯 RF13494
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