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中邮基金“踩雷” 净值大跌年关难过

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2018-12-14 01:15:16 来源:金融投资报 作者:刘庆华

  在12月11日-13日这3天时间里,中邮创业基金连发3份关于“旗下基金发生巨额赎回后实施延期赎回的公告”,显示中邮睿利增强债券基金遭遇巨额赎回需要延续兑付。《金融投资报》记者发现,中邮睿利增强债券基金在12月6日“踩雷”违约债券后净值大跌5%以上,而该基金资产规模不足1亿元,单一机构持有比例较大,在今年二季度末持有比例最高的达到49%以上。或许正是大机构的赎回,让中邮基金的赎回业务需要接连延期办理。而在年末时点发生此类事件,也意味着中邮基金年关不好过。

  谁在赎回:或为第一大机构持有者

  根据公告,中邮创业基金旗下基金中邮睿利增强债券基金在12月10日、11日、12日,连续3天发生巨额赎回,即当日发生的基金份额净赎回申请超过了前一日的基金总份额的10%,次日基金公司也连发了3份公告,决定对前一日发生的赎回接受比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。如果投资者选择了延期赎回选项的,那么提交的赎回申请中超过10%的部分将自动转入下一个开放日继续赎回。

  中邮创业连发3份延期办理公告,显示此次巨额赎回份额比例较大,需要延长数次直至全部办理完成为止;另一种可能则连续3日有巨额资金赎回,但如果一只基金已连续2日发生巨额赎回,根据相关法律法规,基金管理人可暂停接受基金的赎回申请。以此来看,前者的可能性更大。

  资料显示,中邮睿利增强债券基金成立于2017年8月17日。截至今年12月12日,成立以来的收益率为-3%,在同类产品中表现处于后半程。截至今年三季度末,该基金资产规模为0.98亿元。根据基金中报,截至今年二季度末,该基金资产规模为1.43亿元,持有人户数为343户,机构投资者持有比例达到99.26%,有两大机构持有的比例超过20%,其中第一大机构持有比例为 49.63% , 第 二 大 机 构 持 有35.45%。按照该基金三季度末较二季度资产规模的减少来估值,第一大机构持有者很可能未在三季度退出。如果真是这样,那么此次发起赎回申请的或许正是第一大机构持有者。

  而在《金融投资报》记者发稿时,中邮创业基金相关人士对此事回应称,为与投资者风险共担,中邮创业基金运用固有资金申购中邮睿利增强债券基金约1000万元。

  大跌原因:所持债券发生实质性违约

  《金融投资报》记者查看基金净值走势发现,12月6日中邮睿利增强债券基金净值走势图突然暴跌5.09%,净值由前一交日的1.021%降至6日的0.97%。而在其余交易日,该基金的净值变动大多数时候在-0.3%至0.3%之间。而在今年信用违约风险频发的市场上,“踩雷”债券违约是债券基金暴跌的元凶之一。

  查看该基金的持仓可以发现,其持有的债券“17洛娃CP001”在12月6日发生实质性违约,“17洛娃CP001”应于12月6日完成付息兑付。截至当日日终,洛娃科技未能按照约定将“17 洛娃科技CP001”相关资金按时足额划至上清所,发生实质性违约。洛娃科技12 月 7 日披露,“17 洛娃科技CP001”当期应付本息 32250 万元,其中2250万元利息已在12月6日当天划付至上清所,本金部分将延期兑付。

  随后,中债金融估值中心将洛娃科技发行人存续债券中债市场隐含评级-债券债项评级由B调整至C。公开信息显示,17洛娃科技CP001发行规模达3亿元,债券期限为1年,由2017年12月6日起息,票面利率为7.5%。不过,就在今年11月28日,洛娃集团曾发布关于17洛娃科技CP001的顺利兑付的相关公告,并未透露公司兑付压力。

  截至今年三季度末,中邮睿利增强债券基金持有“17 洛娃CP001”10万张,占基金净值比例为9.93%。而机构赎回大概率原因就是因为基金“踩雷”该债券。12月8日,该基金紧急发布公告暂停日常申购业务。

  《金融投资报》记者注意到,本次踩雷之前,中邮睿利增强债券基金虽然成立以来收益率并不高,但好歹为正收益,“踩雷”之后一朝回到负收益之列。

责任编辑:付健青 RF13564
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