富国短债基金1月2日发行 定位现金管理增强工具

  12月26日消息,富国基金公告,旗下富国短债债券型证券投资基金(A类:006804,C类:006805)于1月2日开始发行。业绩比较基准:中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+银行一年期定期存款利率(税后)*20%。管理费率0.30%(每年),托管费率0.10%(每年)。

  据了解,短期债券主要是指剩余期不超过397天的债券资产,富国短债为作纯债基金,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。相对长期债券而言,短债由于剩于期限较短,净值不易受到市场波动影响,确定性更强,因而表现在短债基金净值上就是回撤和波动更小。

  2018年以来,债券基金在债市小牛行情的助推下受到各路资金追捧。数据显示,截至10月末,债券基金资产规模达1.98万亿元,较2017年末增长了34.89%,增幅居各类型基金之首。随着2018年发行热潮再起,债券基金规模破2万亿元已无悬念。其中,短债基金凭借较强的综合优势异军突起。

  而与市场上现有的低风险属性的理财产品相比,短债基金优势也较为明显。与货币基金相比,短债基金能够提供更有竞争力的收益率,数据显示,能够代表短期债券的中债-综合财富(1年以下)指数 自基日2001年12月31日以来及最近5年,年化收益率达4.06%,而2018年以来随着货币政策宽松,货币基金收益率持续降低,就连传统“旺季”年末时点的7日年化收益率平均值也仅有2.95%(WIND资讯,截至12月24日)。相较银行理财产品,短债基金采取开放式运作,建仓期过后没有封闭周期,方便投资者随用随取,流动性更优。

  富国基金指出,2018年以来债券市场小牛格局下,信用风险仍然时有发生,如果短债基金的管理人风控体系较为完善,则信用风险基本可控。

关键词阅读:富国短债基金 现金管理

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