主要议题
  • 1资管新规实施对公募基金业务的影响及应对
  • 2销售在基金公司的角色及演变
  • 3银行对公募基金业务发展的思考及建议
  • 4金融科技助如何助推销售转型
  • 5财富管理视角下个人基金客户的行业分析
  • 6养老投资新时代,公募业务定位及产品策略

  资管新规后,银行理财子公司“狼来了”,这将对公募有何挑战?养老目标基金销售遇冷有何经验教训?如何搭建智能投顾平台?金融科技如何赋能财富管理?百位行业人士齐聚北京,围绕“初心与未来”主题,对资管新规下公募机遇和挑战、金融科技、养老投资的新场景等热点问题深入分析探讨。

  工行资产托管部副总经理肖婉如称资管新规后,银行和基金都要应对挑战和变革,应以积极的态度来面对。国务院发展研究中心金融研究所副所长陈道富指出,基金行业目前到了非常重要的发展时期,也进入了一个发展困难且逐渐发生分化的时期,只有努力提升公募基金的主动投资能力,凸显出优秀投资管理能力,并有效维护和培育客户,才能让公募行业发展越来越好。[全文]

谈创新与服务

国务院发展研究中心金融研究所副所长陈道富

  资管新规下,国内资管市场发生了两个背离:一是获得客户信任的主体与投资能力的分离,二是投资绩效与投资能力也产生了背离。

  谈及未来资管市场的争夺趋势,陈道富认为未来银行很可能会通过FOF、MOM等形式来做好资产配置,银行与其费力培养庞大的投资管理能力,不如去养成基金评价能力。[全文]

易方达基金副总裁陈彤

  基金销售不仅仅是前台人员“冲锋陷阵”的过程,更是对产品的战略布局、立体营销以及对客户的精细服务进行全面规划和管理的过程。产品收益率主要来自于大类资产配置,选择合适的资产类别进行配置,也是产品能否成功的关键影响因素。因此,销售人员也要培养自身这方面的素质,从而实现把合适的产品推荐给合适的客户。

  产品方面注重细节,不要误判渠道和客户对产品风险承受力。把客户利益放在首位,通过销售端倒逼产品选择机制,进而建立优胜劣汰机制。[全文]

金融科技赋能理财服务成共识

蚂蚁金服财富事业群常务副总裁祖国明

  祖国明发表《金融科技将助推基金销售转型》演讲,他提出,在资管新规的大背景下,我们要好好思考如何利用金融科技把基金行业做强、做大。按照我们的发展规划路径,蚂蚁金服正在做好两大方面:一是蚂蚁金服从支付走过15年,以科技为基础打造自己的金融生态;第二,我们将投资的“一次交易”转变为“一个理财服务的历程”。

  在基金行业蚂蚁金服还是新兵,在发展上大体分为两个阶段...[全文]

招商银行总行财富管理部基金研究团队负责人汪崇阳

  从数据看,近十年个人基金客户的持有份额和占比是不断下降的,主要原因是公募基金难以满足个人的投资目标,个人获得公募基金的投资回报并不理想,但在硬币的另一面是公募基金的长期绩效非常突出。

  行业陷入“基金业赚钱,投资者亏钱”的怪圈。怎么去解决问题?我们的尝试主要有以下几个方面:一是产品结构化、制度化的设计。二是持续专业的投资顾问服务。在制度设计外,在遇到市场波动时,持续专业的投资顾问服务是非常必要的,避免客户在市场波动时做出非理性的选择。 [全文]

理财魔方创始合伙人马永谙

  资产管理行业是为了让我们的客户盈利,但以这个标准来衡量,基金行业显然做得不太成功,至少偏权益、偏浮动收益端的理财做的不太成功。但这个不太成功,我们行业把问题归到基金公司这是不公平的,因为基金公司只是收益率的提供者,而不是收益的提供者。

  智能投顾的发展路径是什么,我们用怎样的技术路线去实现这个过程,马永谙认为智能投顾包含了智能交易、智能投资、智能客户管理,从底层到顶层是这样一个结构设计。[全文]

议程安排

2018年第九届基金营销会

论坛时间:2018年11月22日
论坛举办背景:
2018年公募基金迈入20年发展新阶段,市场环境及持有人情况已发生很大改变。这些变化会给基金带来哪些影响?如何应对?当前,资管新规实施,冲击和影响不容忽视。如何应对资管格局的新变化和新挑战?聚焦未来,智能化时代如何突围创新?个人养老投资新时代如何把握机遇?
主办单位:
中国证券投资基金年鉴
创刊于2002年,由国务院发展研究中心金融研究所主办。至今已发展成为我国基金行业各单位获取信息的重要平台,在我国基金业发展中发挥了积极的作用。
媒体支持:
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