金融界基金02月01日讯 中融中证银行指数分级证券投资基金（简称：中融银行，代码168205）公布最新净值，上涨1.74%。本基金单位净值为0.818元，累计净值为0.917元。

　　中融中证银行指数分级证券投资基金成立于2015-06-05，业绩比较基准为“中证银行指数*95.00% + 银行活期存款*5.00%”。 本基金成立以来收益-7.70%，今年以来收益7.63%，近一月收益7.63%，近一年收益-15.28%，近三年收益23.22%。近一年，本基金排名同类（55/561），成立以来，本基金排名同类（312/684）。

　　金融界基金定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为-0.76%，近两年定投该基金的收益为-0.34%，近三年定投该基金的收益为4.27%，近五年定投该基金的收益为--。（点此查看定投排行）

　　基金经理为赵菲，自2015年06月05日管理该基金，任职期内收益-7.69%。

　　最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例13.13% ）、兴业银行（持仓比例10.01% ）、交通银行（持仓比例8.55% ）、民生银行（持仓比例7.65% ）、农业银行（持仓比例7.41% ）、浦发银行（持仓比例6.19% ）、工商银行（持仓比例6.13% ）、北京银行（持仓比例4.46% ）、平安银行（持仓比例4.33% ）、中国银行（持仓比例4.09% ），合计占资金总资产的比例为71.95%，整体持股集中度（高）。

　　最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.79% ）、兴业银行（持仓比例9.51% ）、民生银行（持仓比例8.61% ）、交通银行（持仓比例7.68% ）、农业银行（持仓比例7.13% ）、浦发银行（持仓比例5.97% ）、工商银行（持仓比例5.95% ）、平安银行（持仓比例4.54% ）、北京银行（持仓比例4.33% ）、中国银行（持仓比例3.75% ），合计占资金总资产的比例为72.26%，整体持股集中度（高）。

　　报告期内基金投资策略和运作分析

　　2018年四季度，A股震荡下行，中证银行指数下跌9.32%。本基金严格按照基金合同的各项要求，采取完全复制的被动式指数基金管理策略。虽然申赎等因素对指数基金管理带来了一定影响，本基金仍保持了对指数的有效跟踪。

　　报告期内基金的业绩表现

　　截至报告期末中融银行基金份额净值为0.760元，本报告期内，基金份额净值增长率为-9.13%，同期业绩比较基准收益率为-8.85%。

　　管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望