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最后一天!嘉实养老2040(FOF)基金今日17:00结束募集

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2019-03-01 12:48:00 来源:金融界基金 作者:编小Q

  金融界基金3月1日讯 嘉实养老2040混合(FOF)基金今日17:00结束募集。据小编了解,这只基金自2月1日起正式首发即受到广泛关注,作为首批获批的公募养老目标日期基金之一,该基金具有哪些特点?又将如何更好地帮助投资者规划养老投资?下面这10个问题,带您全方位了解该基金。

嘉实养老2040混合(FOF)

  问题一:嘉实养老目标日期2040混合FOF特点。

  答:首批获批的养老目标日期基金中唯一的五年期、高权益基金,且是首只发起式养老FOF

  问题二:投资策略是什么?

  答:目标日期策略。即生命周期策略,是养老金投资的一站式解决方案,也是国际上比较成熟的养老金投资策略。具体来看,该策略是在预设投资者的退休日期既定的情况下,根据时间周期内剩余时间的长短、投资者的收入情况和风险偏好设计资产配置方案,逐步降低权益类比例,增加固定收益类比例,动态调整投资组合以降低资产损失概率,逐渐由“进取”趋于“保守”的基金。

  这一过程也体现了下滑轨道的大类资产配置策略。其中权益类资产配置比例逐渐下降形成的曲线,即为下滑轨道。

  采用上述策略的嘉实养老目标日期2040混合FOF以2040年为投资者的退休日期,并随着日期的临近而逐渐由进取趋于保守,动态调整投资组合。

  问题三: 目标日期到期前,投资组合比例是如何变化的?

  答:基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),投资于股票、股票型基金混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过基金资产的 80%;2041年及以后,权益类资产原则上不超过30%。

  具体配置比例,详见下表:

配置比例

  问题四:初期为什么要高配权益类资产?

  答:考虑到通货膨胀,财富缩水,以及对养老保障的提前规划。为满足自身需求,在相对稳健情况下,我们也要尽可能获取更高的收益。从2005年至2017年过去13年间各类投资标的的回报情况来看,权益类资产的中长期配置价值更为突出。 据银河证券基金评价中心数据显示,2005年至2017年过去13年,标准股票型基金年化收益率为17.08%、混合偏股型基金年化收益率17.84%,明显高于同期债券基金的7.50%和货币型基金的3.09%,以及上证综指的7.66%。

  国外经验来看,美国传统IRAs投资者长期以权益类资产作为养老投资的主要配置资产,比例均在65%以上;从不同年龄段对比数据来看,30岁至50岁之间的人群权益类资产配比持续在69%以上(数据来源:ICI)。

  国内专家分析,上证综指市盈率11倍左右,目前正处历史估值低位。机遇之下,这类基金就会是个不错的选择。

  问题五:权益类资产波动较大,如何应对投资风险?

  答:多数人投资赚不到钱,主要是投资期限短。而养老投资是用年轻时的资金结余,为未来退休做的一项财务储备。从这个角度来看,它是一项长期的、持续的,逐步积累的过程,本身需要注重长期性; 另外,长期投资收益率有望更高、波动率有望更低。

  数据显示,在2005年初至2018年7月末这一区间内,当上证综指PE估值低于13倍时,投资并持有混合型基金指数5年、4年、3年、2年、1年的平均收益率分别为63.50%、57.60%、47.60%、23.60%以及4.10%,收益率的波动率分别为12.40%、13.10%、28.10%、26.80%和15.40%。由此可见,长期投资赚钱概率更高、收益率更好、收益率的波动率更低。

  问题六:嘉实养老2040拟任基金经理是谁?水平怎么样?

  答:拟任基金经理郑科(男士)。目前担任嘉实基金FOF/MOM投资策略组投资总监,拥有15年证券从业经验,具有12年大资金FOF/MOM投资管理经验,熟悉社保、养老金、保险、银行、国企资金性质,资产配置经验极为丰富。

  问题七:如何选出优秀的子基金?

  答:(1) 嘉实按主要风险资产、主要因子进行全覆盖研究,将全市场基金分为初选池、精选池、核心池等进行层层筛选,优中选优;(2)基金经理遴选方面,从产品业绩维度、管理人能力维度以及市场行为维度来实现多维度识人,定量、定性进行综合评判,最终致力于选出全市场仅有的5%至8%能够长期持续产生超额收益的基金经理。

  问题八:在费率方面有哪些优惠?

  答:目前来看,中国混合型基金申购费率的平均值约为1.2%,管理费率为1.5%。而嘉实养老目标日期2040混合FOF在资金规模小于100万的情况下,认购费率为0.6%,申购费率为0.8%;管理费率仅为0.8%/年,也具有明显优势;赎回费方面,由于持有封闭期期为五年,因此赎回费率为零。

费率方面

 

更多>>嘉实养老2040混合(FOF)
基金代码 基金名称 今年以来收益 费率 操作
006307 嘉实养老2040 0% 0.60% 0.60% 购买定投

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关键词阅读:嘉实养老2040

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