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敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

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2019-04-17 09:30:50 来源:卷爸的基地

  周末和丈母娘汇报了一下精挑细选的基金,甚至还掏出了基金经理的照片。丈母娘频频点头,以示嘉许。

  突然,丈母娘转头一问,你们不是老说不要把所有鸡蛋放在同一只篮子里,搞了老半天就给一个推荐?一点不专业,我买菜还要走几个菜摊呢,再去找几个来。

  冷汗刷刷地。。。上回已经推了一个主动权益基金,那么这回只能看被动指数基金咯。

  今天就来谈谈如何挑选一只的指数基金。

  指数基金顾名思义即使以跟踪某个指数为基金的主要投资策略,即“标的指数”的走势直接决定了该指数基金的表现。

  一般我们在谈到股市的时候总会说大盘现在3200点云云,这里的大盘一般指的“标的指数”就是“上证综指”

  那么应该选什么样的“标的指数”呢?

  大多数投资者在投资指数基金时,主要目的是为了获取等同于或高于市场平均收益。

  因此,在选择“标的指数”的时候首先我们需要选择能反映市场情况的指数。

  在此我们推荐如下几个指数:沪深300中证500中证1000

  这几个指数的构成如下:

  1、沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成。

  2、中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成。

  3、中证1000指数由全部A股中剔除中证800指数(中证800指数由中证500和沪深300指数成份股组成)成份股后,规模偏小且流动性好的1000只股票组成。

  为啥选这三个呢?

  因为,A股上市公司3600家,三个指数合计覆盖了1800家上市公司,这1800家上市公司A股流通市值占全A股流通市值的86%。

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  覆盖广度上完全可以满足了~

  但是光有广度还不够,我们还得看看行业结构。

  首先是沪深300:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  其次是中证500:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  最后是中证1000:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  可以看到沪深300更偏向于金融或者说是大盘蓝筹,中证500则相对均衡,中证1000则更偏向于高新技术或者说是小盘成长,因此三者在风格上也多有互补。

  指数选完了,再来看看如何买到这些指数。

  我们在全市场筛选出以沪深300、中证500、中证1000作为跟踪标的的基金,去掉2019年成立的新基金,去掉规模在1亿以下的迷你基金,最终有79只基金入围

  名单如下:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  我们可以看到其中主要有两类产品:被动指数型、增强指数型。

  被动指数型就是以跟踪指数为目的,指数增强型则是在跟踪指数的基础上,力争超越指数。听上去似乎增强指数型更厉害一点。

  那么,我们以业绩说话,来看看增强指数型到底强不强?

  对比了两类基金的年化收益和基金业绩基准的差值,大致意思就是你能不能跑赢你的跟踪标的,可以发现增强指数型确实更强。

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  大致可以理解为买沪深300增强基金一年能比沪深300指数多赚4%,买中证500增强基金一年能比中证500指数多赚7%,中证1000样本太少,不做评论。

  友情提示,超额收益还需要考量基金成立时间,成立时间越久,其超额收益的稳定性越高~

  这么看来,真的是买指数基金还送理财产品的节奏~

  那么我们就选增强指数型吧,这样一来样本范围缩小到了25只,我再列举一下,顺便把超额收益也列一个。

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  最后就是看规模啦,规模越大的指数基金跟踪指数更稳定。

  因此最终沪深300推荐:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  中证500推荐:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  中证1000推荐:

  敢推荐给丈母娘的基金怎么选?

  Wind,2019-4-12

  总结一下,指数基金看“标的指数”、看“覆盖度”、看“规模”、看“超额收益”。

关键词阅读:基金怎么选

责任编辑:Robot RF13015
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