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投资者应该如何选择养老目标基金?

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2019-05-28 15:58:34 来源:大成基金

  养老目标基金都是公募基金,公募基金的最大特点之一就是有法定的、公开的、规范的信息披露,如《招募说明书》、《份额发售公告》等,这些文件,大家都可以到相关的基金公司网站上查询,如何选择合适的养老目标基金,就是要从上述公告中选择相关的信息。这里就以当前正在发行的大家养老目标日期2040三年持有期混合FOF为例。

  (1)关注养老目标基金的管理人。中国证监会已经对养老目标基金的管理人有了相对更高的要求,而每一个管理人又会有各自的特点,其中有些独有特点可能非常重要,如大成基金公司养老基金投资决策委员会的构成,一是有资深的社保背景,二是对于风险控制非常严格,监察稽核部的总监直接是投决会的成员。

  (2)关注养老目标基金的基金经理。当前是养老目标基金行业发展的初期,因此需要特别关注拟任基金经理的从业背景,以大成养老目标日期2040为例,拟任基金经理的典型特点包括:较长时间的从业经历、较为深厚的量化分析背景、较为丰富的从业经验、较好的管理同类型产品的历史业绩,等等。

  (3)关注养老目标基金的研究支持。“研究创造价值”,这是国内某大基金公司座右铭,在资产管理行业,任何一项业务的开展都少不了研究的支持。以大成养老目标日期2040为例,该团队的研究支持力量就较为资深,核心人员的从业时间超过了26年,几乎与中国证券市场的发展历程重合,并且,该团队的过往专业研究成果,如500多万字的研究文章、11本专业书籍等,都在业内处于较为领先的地位;尤其值得关注的是,他们的首席FOF研究员,还是中国保险资产管理协会聘任的专家讲师,资历较为深厚。

  (4)关注养老目标基金的产品细节。养老目标基金有目标日期策略和目标风险策略两种,前者对应了投资者不同的年龄阶段,后者有不同的组合风险设置,并且两类产品都有不同的持有期限要求,等等,对此,投资者都应该明确知晓。以大成养老目标日期2040为例,产品类型的目标日期策略型的,对应的2040年左右退休的投资者,持有期限是三年。

  (5)关注养老目标基金的历史业绩。未来,随着养老目标基金投资运作时间的延长,很多基金将会有相应的历史业绩,届时,相关基金类型、相关基金经理、相关基金公司的历史业绩都可以作为投资参考。

关键词阅读:基金 投资

责任编辑:黄凯 RF13494
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