金融界网站7月5日讯 由苏宁金融举办的2019苏宁金融智慧投资高峰论坛今日在南京举办。广发基金副总经理魏恒江出席论坛并发表演讲。

　　魏恒江表示，要实现智慧投资，资产配置是基础，金融科技是核心，二者缺一不可。

　　人们渴望获得财富，希望财富能够在不同的时空都能保值增值，这也就要求我们资产管理从业者，要具备跨周期、跨品类、跨地域的投资管理能力，为投资者获取长期的、比较稳定的收益。而基于科技赋能的资产配置，则是达成这一目标的有效途径。

　　考察国内外资产管理行业的发展历程，可以清楚地看到，金融科技+基于多元投资能力的资产配置，已渐渐成为一股新的潮流。一是资产配置的客户基础已经初步具备。今年3月，建行联合波士顿咨询发布了《中国私人银行2019：守正创新 匠心致远》的报告，调查数据显示，56％的客户将“金融机构资产配置能力”作为最看重的机构服务能力，60％的客户选择“大类资产的配置比例”作为最需要的投资建议。二是资产配置多元化的实践形态开始落地。近年来，FOF、MOM、智能投顾等新的产品形态不断涌现，资产配置从理论走向实践，并取得了一定的成效。三是资产配置的效率得到提升。人工智能、大数据、区块链等新型科技手段与资产配置的深度融合，降低了资产配置成本，提高了配置效率，增强了资产配置服务的可得性和普惠性。

　　同时，资产配置的发展，也为公募基金、互联网财富管理平台、银行、保险等各类金融机构构建了全新的“竞合生态圈”。在这个生态圈中，公募基金与互联网财富管理平台深度合作，优势互补。早在2014年，广发基金率先与苏宁金融合作推出“零钱宝”；2017年，苏宁金融推出企业版“零钱宝”，广发基金第一个响应；2018年，苏宁智投问世，广发同样成为首批底层资产供应商。以上这些，不仅是双方深度合作的力证，更是我们共同的初心和使命：借助专业的投资管理能力，为客户提供“全场景、更智能、更贴心”的普惠金融服务。

　　如何做好基于金融科技的资产配置，我也想借今天这个难得的机会，和大家分享一些想法和做法。

　　第一，大数据+客户画像，精准洞察客户需求

　　了解客户才能更好地服务客户。相对传统模式，“大数据+客户画像”能够更加精准洞察客户需求。苏宁金融深耕金融科技多年，具备了独特优势。目前，苏宁金融构建了6亿会员的“大苏宁”生态圈，沉淀了多元化、深层次、低成本的海量数据；打造了以30余项底层系统为支撑，覆盖6大应用场景的核心金融科技全景图。特别是在客户洞察方面，“星象”智能客户画像分析系统，提炼出3000多个高质量用户标签，为客户精准画像，达到了比客户更了解自己的效果。作为业内最早一批发展互联网金融业务的基金公司，广发也高度重视客户需求洞察，于2016年率先推出智能基金组合服务“基智理财”，通过大数据挖掘不同客户生命周期场景化和个性化需求，提供“千人千面”的智能理财服务。

　　第二，围绕客户生命周期，精准匹配客户需求

　　资产配置策略根据生命周期理论，基于人在不同阶段的需求和特点，提供更具个性化和针对性的风险收益组合，精准对接这些场景化的投资需求，以满足人们对体面养老、高水平医疗、更好教育的需求，帮助人们实现对美好生活的向往。

　　长期以来，广发基金将资产配置作为公司重点发展战略之一。

　　一方面，立足“资产配置专家”的定位，从富达等海外巨头引进人员组建资产配置团队，锻造资产配置能力，通过FOF、MOM、智能投顾、养老目标基金等，输出特定场景下的解决方案，满足投资者不同风险偏好、期限偏好、收益目标的配置需求，实现从单一类别资产的投资管理，向综合性解决方案的延伸。

　　另一方面，我们立足“最完备的产品供应商”定位，努力打造全品类、多策略、多区域、风格多元的产品体系，截至上个月末，公司旗下公募基金190只，产品数量位居行业前列。A股主动权益细分为市值、风格、行业、策略、全灵活以及配置等六个维度，实现了风格类型的全覆盖；被动权益方面，我们是市场上布局最全、数量最多的指数产品供应商；海外投资方面，我们的投资领域拓展至亚太、欧美等发达市场，实现全球布局；固定收益方面，我们布局了纯债、二级债、可转债、债券指数、“固收+”等多种策略。广发基金品类丰富且风格明晰的产品布局，为苏宁开展资产配置提供了多元化的底层资产。

　　第三，体验至上，给客户提供有温度的服务

　　对于投资者来说，产品购买行为往往只在一瞬间，但投资却是一个长期的过程，客户体验成为衡量服务质量的重要标准。我们希望借助苏宁金融的科技赋能，将基金公司的专业服务能力迭代升级，力求为投资者提供专业、高效、有温度的全流程服务。

　　在内容运营上，我们引入了“投资生命周期”的概念，高效输出包含宏观策略报告、资产配置建议、市场观点解读、月度报告等专业资讯，借助大数据和人工智能精准匹配客户和场景，提供全程“陪伴式”资讯服务，帮助客户建立起成熟的投资心智。在客户运营上，我们借助苏宁金融的平台，通过大数据精准追踪客户行为，加强与客户互动反馈，精准匹配客户投资诉求和痛点问题。通过“千人千面”的精准运营，为客户提供差异化的解决方案，提升用户体验，打造有温度的服务平台。

　　当今世界正处于百年未有之大变局，国际国内市场的不稳定性和不确定性日益凸显，资产配置在应对不确定性，分散投资风险方面的作用越来越受到大家的重视。面对复杂严峻的市场环境，希望我们以今天的论坛为契机，金融科技赋能，资产配置牵引，进一步深化合作、优势互补，为客户提供更有温度的金融服务，帮助人们实现自己的“财富梦想”，这不仅是我们广阔的展业基础，更是每一个金融从业者“不忘初心、牢记使命”的责任与担当。