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有了这条线 基金定投7年高出30%收益

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2019-07-11 16:39:22 来源:麻利二铺 作者:三思君

  问一下各位做基金投资的朋友:

  你通常会在什么情况下,更有冲动买基金

  我大概观察了一下,绝大部分人会在市场很火热的时候,更有买入的冲动,而在进入冰点的时候,远离市场。

  大家仔细想想,是不是这样一个情况。

  也许有人会有不同的意见。

  好,先不管,我们再来看一张图:

  沪深300最近15年的走势图

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  (点击可看大图)

  再继续问大家同样的问题:

  我们应该在什么情况下买基金?

  (图中的A和B点,哪个位置更适合我们买入基金?)

  有人说,别逗了,傻子都知道肯定要在B点买入啊。

  没错,当然买在低点卖在高点,是我们追求的完美操作,可实际上绝大多数人的行为往往与之相反。

  上图中A点是市场情绪高涨的时候,B点是市场情绪冰点的时候,绝大多数人会在A点更冲动地买买买,而在B点位置无动于衷。

  不信,我们再来看一张图:

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  (点击可看大图)

  这是一张最近10年的对比图,红色曲线是沪深300的走势,蓝色柱状线是当月新发基金的数量。

  这张图有什么寓意呢?

  我们都知道,往往在市场情绪高涨的时候,基金公司会发行很多新基金,以承载越来越多的疯狂买买买的投资者撒出的钱,也通常是在这种时候,才会出现动辄募集几百亿的网红基金。

  因此在一定程度上,基金的新发数量也可以用来代表投资者们买买买的热情。

  上图的情况是:

  2015年的大牛市顶峰时期,和2017年的大蓝筹慢牛行情,新发基金的数量是明显增多的;

  而2015年大牛市崩盘,还有2018年下跌的那波行情,新发基金的数量是明显减少的。

  所以,数据不会说谎。

  所有人都知道要买在低点,抛在高点,但绝大部分人都是在高点疯狂买买买,而在低点选择踌躇观望。

  这也是绝大多数人投资基金不赚钱的原因。

  那我们应该怎么避免这种情况呢?

  很简单,反着来嘛,高位少买甚至不买,低位多买,不就可以了

  要是每个人都能做到这样,还要巴菲特干嘛?

  因为投资是一件反人性的事,要在涨涨跌跌的市场行情中控制自己的情绪,真不是一件容易的事。

  那么,到底有没有一种方法可以让我们在麻木不仁的情况下,做到高位少买,低位高买呢?

  请看下面这张图:

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  还是沪深300近13年的走势图,图中较高的位置被我用绿色椭圆标示出来,较低位置用红色椭圆标示出来。

  我们只要能做到在红色区域多买,绿色区域少买,就差不多能符合低买高卖的反人性投资。

  看图倒是挺简单的,那到底如何判断什么时候高位什么时候低位呢?

  或者说,有没有一个信号来告诉我们,高位到了,或者低位到了?

  这时候该呼唤出本文的主角了:

  也就是上图中,大家注意到有一根蓝色的、平滑的曲线,在一堆丛山峻岭中穿越而过,这就是传说中的“牛熊分界线——250日均线”

  250日均线就是过去250个交易日中,指数点位的平均值。

  来不及和大家详细解释了,知道的都知道,不知道的也没关系,因为你打开任何一个股票软件,都能看到这条线。

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  我们的沪深300指数,就是围绕着这条250均线上下震荡,一旦偏离250均线超过一定距离,指数又会很快靠近均线,并反向偏离。

  指数偏离均线的这个距离,就可以用来帮助我们判断相对高位和相对低位。

  看到这里,有心的读者就可以去导出过去历年的指数和250均线的数据,计算过去的相对高点和相对低点时期和均线的偏离数值,然后取一个相对合理的偏离数值,作为以后投资的参考。

  通过这种方法来做低位多投,高位少投的基金定投操作,收益会比普通的基金定投要高出一些。

  这里我就不卖关子了,直接给大家看看三思的投研团队,用这种方法跑了几个指数基金的回测情况:

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  我们管这种定投的方法叫做“智能定投”。

  通过上表的回测计算,我们发现智能定投的收益要比普通定投高出一些。

  有人会说:14年的定投,收益才高出12%,智能定投也不过如此嘛。

  没错,是没高出多少。

  不过,三思团队对于基金定投的研究可不止于此。

  上述方法是通过高位少投,低位多投的方式一直定投,测算的结果。

  说实话,现在市面上也有大把宣称是用这种智能方式的定投,似乎也都不怎么叫好。

  但如果我们再把高位止盈的动作考虑进去的话……

  直接上三思的研究结果:

  有了这条线,基金定投7年高出30%收益

  我们把这种高位少投低位多投,并且考虑了高位止盈的定投方式,叫做“三思慧投”。

  (之所以这么叫,是因为市场上还没有看到其他家同时考虑这两个条件的智能定投方式。为此,我们还专门做了一个取名的投票,“三思慧投”最受大家欢迎。)

  很明显,三思慧投的收益不仅比普通定投要高出不少,比智能定投也要优越很多!

  拿我们测试的华泰柏瑞沪深300这只基金来说,在止盈点设置为20%的情况下,用三思定投的方式定投7年,总收益比起普通定投要高出30%。

  这个数字就很可观了吧!

  当然,以上三思用的止盈方法,并不是常见的到点止盈,而是采用了三思通过研究回测,得出更优的分仓位止盈法。

  具体如何止盈,后续的文章中也会给大家一一剖析。

  重点是,我们把“三思慧投”做成了交易程序,最迟这个月底会在三思投顾APP正式上线。

  也就是说,大家不用去纠结250均线和分仓止盈的原理,直接在三思投顾APP上,点开“三思慧投”即可开始一段体验更美妙的基金定投之旅。

  哦了,小编已经按耐不住,要拿黄总的棒球棍监督IT小哥哥干活了,毕竟早日上线早日赚更多的钱嘛~

关键词阅读:基金 定投

责任编辑:Robot RF13015
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