金融界基金08月06日讯 易方达银行指数分级证券投资基金（简称：易方达银行分级，代码161121）公布最新净值，下跌1.75%。本基金单位净值为0.9561元，累计净值为--。

　　易方达银行指数分级证券投资基金成立于2015-06-03，业绩比较基准为“中证银行指数*95.00% + 银行活期存款*5.00%”。 本基金成立以来收益6.76%，今年以来收益16.89%，近一月收益-2.46%，近一年收益15.15%，近三年收益28.80%。近一年，本基金排名同类（152/641），成立以来，本基金排名同类（338/776）。

　　金融界基金定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为5.59%，近两年定投该基金的收益为5.55%，近三年定投该基金的收益为10.81%，近五年定投该基金的收益为--。（点此查看定投排行）

　　基金经理为成曦，自2016年05月07日管理该基金，任职期内收益37.90%。

　　刘树荣，自2017年07月18日管理该基金，任职期内收益8.94%。

　　最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.36% ）、兴业银行（持仓比例11.93% ）、交通银行（持仓比例7.54% ）、民生银行（持仓比例7.07% ）、农业银行（持仓比例6.19% ）、浦发银行（持仓比例6.15% ）、工商银行（持仓比例5.70% ）、平安银行（持仓比例5.31% ）、北京银行（持仓比例3.92% ）、中国银行（持仓比例3.54% ），合计占资金总资产的比例为71.71%，整体持股集中度（高）。

　　最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例15.32% ）、兴业银行（持仓比例10.56% ）、交通银行（持仓比例7.99% ）、民生银行（持仓比例7.34% ）、农业银行（持仓比例6.66% ）、浦发银行（持仓比例6.17% ）、工商银行（持仓比例5.60% ）、平安银行（持仓比例5.13% ）、北京银行（持仓比例4.28% ）、中国银行（持仓比例3.70% ），合计占资金总资产的比例为72.75%，整体持股集中度（高）。

　　报告期内基金投资策略和运作分析

　　本基金跟踪的标的指数为中证银行指数，中证银行指数由沪深交易所上市交易的全部银行股组成，是衡量银行股整体走势最具代表性的指数。报告期内，本基金主要采取完全复制法的投资策略，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。目前，国内企业融资仍以间接融资为主，银行是经济体最大的债权人，银行板块走势与社融增速、广义货币增速和信贷情况密切相关。5月份社会融资规模增量1.4万亿，同比多0.4万亿；5月末的社会融资规模存量为211.06万亿元，同比增长10.6%，社融增速稳中回升的趋势持续。5月末，广义货币增长8.5%，狭义货币增长3.4%，人民币贷款增加1.2万亿元；人民币存款增加1.2万亿元。总体来看，宽信用政策效果显现，整体融资扩张明显，融资条件改善逐步显现。本报告期内，中证银行指数上涨1.3%。基金运作层面，报告期内，本基金严守基金合同认真对待投资者申购、赎回以及成分股调整事项，保障基金的正常运作，基金跟踪误差以及日均偏离度等指标控制在合同规定范围之内。

　　报告期内基金的业绩表现

　　截至报告期末，本基金份额净值为0.9717元，本报告期份额净值增长率为2.67%，同期业绩比较基准收益率为1.28%，日跟踪偏离度的均值为0.03%，年化跟踪误差1.63%，在合同规定的目标控制范围之内。

　　管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望