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降息周期按键已启动 债基配置进入必要阶段

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2019-09-18 13:41:07 来源:金融界网站

  黑天鹅事件引震动,市场如何来防御?

  9月14日,全球最大石油企业沙特阿美两处石油设施受到无人机攻击后起火。沙特作为世界上最有影响力的石油出口国,此次袭击导致沙特阿美公司将削减一半的石油产能,约570万桶原油,占全球每日原油产量的5%与沙特日产量的约50%。。

  尽管沙特政府表示本月17日前将努力恢复200万桶原油的日产量,但金融市场对全球原油供应骤降的担心,令布伦特原油期货与NYMEX原油期货在9月16日开盘伊始分别大涨19%与15%,一度创下1991年以来最大单日涨幅。若按涨幅20%即进入技术性牛市,全球油价只用了一天,几乎就实现了由熊到牛的切换。

  华尔街之前的石油空头仓位也迎来了恐慌性平仓,资本市场再次经历了一场黑天鹅事件,所以说在投资领域,一定不要把鸡蛋放在一个篮子里,可能你找到的是个无论怎么摔也摔不坏的篮子,谁知道对方竟然派来了一架无人机。

  耳边再次响起了那一句话“打败你的不一定是同行,很可能是跨界”,无论这次沙特阿美被袭的后面是什么原因,但可以肯定的是,他们绝对不是为了让原油空头爆仓。

  对于所有的投资,应对风险的重要手段,就是要做好防御,在防御中进取。

  基金的防御品种首选债基,虽然货基也具备防御性,但是在目前的经济环境下,债基的进取性更具优势。

  避险投资有债基,降息周期配置正当时!

  9月12日欧洲央行降息后,全球已有29家央行实行降息。面对几乎一致预期的美联储“九月降息”,降息风暴已席卷全球。机构预计美联储9月19日降息25bp(基点)的概率已逼近100%,联邦基金利率期货显示,市场预计美联储10月将再次降息,12月按兵不动,明年1月再次降息。

  如果只是一个国家的降息,可能还仅仅是某个国家自身经济问题,而几十个国家实行降息,就已经说明是世界经济遇到了问题,而解决这个问题,就不是一次降息能够解决,有的国家迟迟不降息,因为这个开关一旦打开,很长一段时间就不会停下来,就像我们平时的头疼脑热,也不是吃一粒药就能马上好,更何况是经济问题。

  未来还有很多不确定的事件,仍然可能对世界经济带来负面影响,中美贸易战作为全球冲突的核心,美国悍然撕毁前期谈判共识,进一步提升关税威胁,严重冲击全球供应链和贸易投资信心,成为世界经济下行风险的主要来源。此外,英国脱欧的日期正在逼近,美伊对峙加剧中东地区战争风险,印巴围绕克什米尔问题冲突再起。这类地缘政治危局短期难解,一旦恶化,或成为冲击世界经济的又一只“黑天鹅”事件。

  目前我们国家还没有采取降息,只是在16日进行了本年度的第三次降准,预计年底仍有一次,央行在今年通过不断降准来补充银行流动性,从而影响货币市场的流动性,从结果来看已经促进了市场利率下降,而明年宽松的步子仍然将延续,债券收益有望继续保持上行。

  随着众多国家降息潮的来临,并且外围因素有较多的不确定时,债基的优势将会逐步体现出来,外围事件使得债基的避险优势表现出来,而降息周期开启,相对于货基,债基的进取性则更好的体现出来,因为债券的利率是固定的,持有债券的人利息收入当然也是固定的。但是,随着降息,以后发行的债券利率就低于之前发行的债券,所以,以前的债券在市场上的售价就高于后来发行的债券,降息导致债券价格上升。

  当然,并不是说债基是目前市场唯一的选择,而是我们在波动的市场中,债基是我们一种非常必要的选择,资金占比可以根据我们每个人的个人风险偏好有所调整,激进型的可以低一些,而对于稳健型和保守型的投资者来说,债基已经到了可以提升比重的时候了。

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关键词阅读:降息 债基

责任编辑:黄凯 RF13494
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