金融界基金11月04日讯 中融中证银行指数分级证券投资基金（简称：中融银行，代码168205）公布最新净值，上涨1.95%。本基金单位净值为0.942元，累计净值为1.041元。

　　中融中证银行指数分级证券投资基金成立于2015-06-05，业绩比较基准为“中证银行指数*95.00% + 银行活期存款*5.00%”。 本基金成立以来收益6.30%，今年以来收益23.95%，近一月收益6.56%，近一年收益14.39%，近三年收益25.30%。近一年，本基金排名同类（580/655），成立以来，本基金排名同类（458/805）。

　　金融界基金定投排行数据显示，近一年定投该基金的收益为10.11%，近两年定投该基金的收益为11.09%，近三年定投该基金的收益为13.69%，近五年定投该基金的收益为--。（点此查看定投排行）

　　基金经理为赵菲，自2015年06月05日管理该基金，任职期内收益6.30%。

　　最新定期报告显示，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.11% ）、兴业银行（持仓比例11.63% ）、交通银行（持仓比例6.83% ）、民生银行（持仓比例6.82% ）、平安银行（持仓比例6.72% ）、浦发银行（持仓比例6.34% ）、农业银行（持仓比例6.05% ）、工商银行（持仓比例5.44% ）、北京银行（持仓比例3.62% ）、中国银行（持仓比例3.44% ），合计占资金总资产的比例为71.00%，整体持股集中度（高）。

　　最新报告期的上一报告期内，该基金前十大重仓股为招商银行（持仓比例14.30% ）、兴业银行（持仓比例11.88% ）、交通银行（持仓比例7.51% ）、民生银行（持仓比例7.04% ）、农业银行（持仓比例6.16% ）、浦发银行（持仓比例6.12% ）、工商银行（持仓比例5.67% ）、平安银行（持仓比例5.28% ）、北京银行（持仓比例3.91% ）、中国银行（持仓比例3.52% ），合计占资金总资产的比例为71.39%，整体持股集中度（高）。

　　报告期内基金投资策略和运作分析

　　2019年三季度，A股快速下跌后形成V型反弹，中证银行指数下跌2.89%。本基金严格按照基金合同的各项要求，采取完全复制的被动式指数基金管理策略。虽然申赎等因素对指数基金管理带来了一定影响，本基金仍保持了对指数的有效跟踪。

　　报告期内基金的业绩表现

　　截至报告期末中融银行基金份额净值为0.884元，本报告期内，基金份额净值增长率为-1.01%，同期业绩比较基准收益率为-2.73%。

　　管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望