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易会满7000字长文 提证券基金业文化建设新要求!与分类监管挂钩

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2019-11-22 08:28:02 来源:中国证券报 作者:昝秀丽

如何提升证券基金机构的软实力和核心竞争力?易会满用长达7000多字的篇幅全面阐述对证券基金行业文化建设的核心理念与内涵、工作思路及监管要求等。

  易会满7000字长文 提证券基金业文化建设新要求!

  与分类监管挂钩 采用适度拉长考核周期、薪酬递延发放

  如何提升证券基金机构的软实力和核心竞争力?

  今天(11月21日)在京召开的证券基金行业文化建设动员大会上,中国证监会主席易会满给出了详细答案。

  易会满7000字长文,提证券基金业文化建设新要求!与分类监管挂钩,采用适度拉长考核周期、薪酬递延发放

  在题为《加快行业文化建设 优化行业发展生态 着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的讲话中,易会满用长达7000多字的篇幅全面阐述对证券基金行业文化建设的核心理念与内涵、工作思路及监管要求等。

  重点一:明确分三步走阶段发展目标

  证监会党委今年8月专门成立了行业文化建设工作领导小组,并印发了《建设证券基金行业文化防范道德风险工作纲要》(下称《工作纲要》),针对建设“合规、诚信、专业、稳健”的证券基金行业文化明确了路线图、时间表。

  根据《工作纲要》,2019年8月至2021年12月为行业文化基础建设期,争取通过两到三年的努力,全面形成规范配套、有效适用的行业文化体系,行业形象和社会声誉大幅改善,确立行业文化在全社会文化和道德建设的引领地位,为行业长远发展奠定坚实的基础。

  在此基础上,证监会提出了分阶段的发展目标和路线图。

  阶段一:

  2019年8月至12月为宣传倡导期。主要任务包括发布行业文化建设工作纲要、提出行业文化建设倡议书、召开行业动员部署会、典型案例宣传警示等。

  阶段二:

  2020年为试点落地期,这个阶段主要是开展典型标杆评选、优化分类评价标准、完善诚信系统建设等。

  阶段三:

  2021年为全面推进期,这一阶段将着力建设与证券基金行业业务发展相适应的制度、机制,营造良好生态体系。

  2022年后,将不断强化、巩固行业文化建设成果,持续推进行业文化建设。证券基金经营机构、行业自律组织和监管机构将明确目标,将相关工作要求不折不扣落实到位。

  重点二:补短板、强弱项提升行业文化“软实力”

  易会满提出,我国证券基金行业在过去二三十年发展实践中,初步形成了具有中国特色的证券基金行业文化。但从整体看,证券基金行业规模、资本实力、利润水平等硬指标快速扩张的同时,行业文化、职业道德等软实力发展相对滞后,与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出,健康的投资者文化和内部人文化缺失,制约着行业经营质量效率的全面提升。

  易会满表示,行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义,准确把握行业文化建设规律,坚持问题导向,补短板、强弱项,不断提升行业文化“软实力”,积极塑造健康向上的良好行业形象。

  重点三:证券基金机构要把合规经营摆在更加突出的位置

  围绕如何打造“合规、诚信、专业、稳健”的证券基金行业文化,易会满提出四项要求:

  首先,合规是底线。证券基金机构要把合规经营摆在更加突出的位置,要坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定作为第一准则。逾越规则制约,搞各种监管套利、打擦边球,甚至公然违规违法在短期内或许可以带来超额收益,但最终是饮鸩止渴,搬起石头砸自己的脚。要让合规意识融入血液,深入骨髓。

  其次,诚信是义务。资本市场发展须以充分的信息披露为核心,证券中介机构诚实守信、勤勉负责是解决公众公司和公众投资者之间信息不对称的重要制度。对基金公司而言,受人之托、代人理财是资管行业的本质。要坚持以客户为中心,遵守契约精神,履行信义义务。

  再者,专业是特色。专业是行业机构安身立命之本,行业的不可替代性和独特优势都体现于专业。证券基金行业是金融创新最活跃的领域,但现在行业竞争一定程度上存在“底线竞争”的问题,例如大打佣金价格战,或者利用通道业务与同业业务挣“轻松钱”等。在证券基金行业即将实现全方位对外开放的背景下,行业机构须加强学习,不断地提升专业水平和核心竞争力,加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投行和财富管理机构。

  第四,稳健是保证。他指出,金融的本质是把握好风险和收益的平衡,创新和发展必须要有边界。不提倡“前进一步、后退两步”的发展,要小步快走、细水长流,坚持稳中求进,把稳健作为行业的经营底色和鲜明的特征,始终保持资本稳健、流动性充足、业务发展跟管理能力互相匹配。

  重点四:加强证券基金行业文化建设要抓好三个关键环节

  关于如何落实《工作纲要》提出的工作目标,易会满指出,与其他行业相比,证券基金行业周期性强,人员流动性大、归属感弱、价值取向更加多元。这就需要在文化建设中充分考虑行业特点,坚持问题导向,有的放矢。尤其要抓好三个关键环节:一是抓考核激励,二是抓选人用人,三是抓职业操守。

  考核激励方面,行业机构要切实转变简单以业绩为导向的经营理念,构建激励与约束相融,长期与短期兼顾的制度机制。注重有效激励与问责监督统一,采用适度拉长考核周期、薪酬递延发放、员工持股计划等办法,建立长周期的考核评价体系和收入分配机制,更加鲜明地传导行业文化和价值追求。

  选人用人方面,要树立科学的选人用人标准,坚持德才兼备,以德为先,重点把好证券基金机构董监高人员的任职资格关,真正培养锻炼一批道德操守过硬,作风优良,业务精通的高素质金融人才。

  职业操守方面,要注重精神引领和文化引导,突出加大职业道德教育在员工的培训、从业资格考试和高管任职资格评定权重。把合规、诚信、专业、稳健的理念和要求,融入到行业从业人员的管理的全过程。

  重点五:四方面举措加强证券基金行业文化建设

  在提出加强证券基金行业文化建设的路线图的同时,易会满提出四项重点举措,具体而言,

  一是进一步强化党的领导与公司治理的有机结合。

  二是把握好行业文化建设的实现路径和关键环节。

  三是抓两头、带中间,打造健康的行业生态。

  四是以监管导向加速行业文化形成。

  重点六:行业文化建设将与分类监管挂钩

  易会满指出,要以监管导向加速行业文化形成。行业文化建设以行业为主,要强化自觉、自律作用。同时,监管部门要加强政策引导,完善机制体制,形成奖优罚劣的良好氛围。

  一是各证券基金机构自觉践行社会责任,在发展普惠金融、绿色金融、金融扶贫、投资者教育保护等方面加大投入与工作力度,做有担当、有格局、令人尊敬的企业,塑造良好的行业形象。下一步将发展一批专业的普惠金融服务机构,成立专门的普惠金融部门,提供高质量专业服务。

  二是行业文化建设将与分类监管挂钩,监管部门将实施差异化资格准入,为积极服务国家战略、履行社会责任、满足大众金融需求的行业机构留出空间、给予政策扶持。同时,证监会将完善证券基金机构分类评价政策体系,研究涉及职业道德和行业文化建设专项指标,对行业文化建设取得突出成绩的公司要给予加分,对不良行为予以扣分,发挥好差异化监管的导向作用。

  三是强化监管规定,加大对文化建设活动失控、内部控制失效公司的监督检查。对部分道德风险多发、行业反应强烈、社会影响恶劣的机构和人员,将开展专项整治;对严重背离行业文化精神的违法违规行为出重拳、下狠手,严字当头,落实双罚与终身追责;对严重影响行业声誉形象的害群之马,及时清理出行业。

  重点七:抓两头、带中间,打造健康行业生态

  证券基金行业机构众多、类型多样、情况各异,行业文化建设要抓到位、见实效,必须突出分类施策、分类指导,抓好典型示范和后进惩戒,带动行业生态的根本好转。证券业协会、基金业协会在这方面要积极主动作为,充分发挥组织、协调、自律、宣传作用。

  易会满还提出,要抓两头、带中间,打造健康的行业生态。具体而言,要抓典型、树标杆,抓制度、立标准,抓后进、严惩戒。

  抓制度、立标准,要形成并推广行业最佳实践,在认真总结好经验、好做法的基础之上,提炼、固化可复制可推广的文化建设模式。行业机构在对标当中找差距,补短板、明方向;要抓后进,严格惩戒,在惩戒违法违规、督促合法从业方面加强引导和震慑作用,严肃通报处理一批市场影响恶劣,严重损害行业形象的反面典型,让违法失信的公司和人员曝曝光、露露脸。

  重点八:用科学方法全面提升行业文化建设水平

  易会满着重指出,要坚持用科学的方法全面提升证券基金行业文化建设水平,行业文化建设要落地有声、形成特色、发挥合力、久久为功。要统筹各个方面、各个层次、各个要素,凝聚共识、聚合力量,突出系统性、整合性和协同性,在落事落细落小落实上下功夫。

  他表示,行业文化建设要发挥各方合力。证券基金经营机构以及上级单位作为第一责任人。要切实担负起建设行业文化,防范道德风险,履行社会义务的主体责任。

  自律组织作为行业的联合力量,代表行业的共同利益,要充分地发挥组织协调、自律宣传的作用。监管部门作为底线防守力量,要做好制度设计和执行监督,奖优罚劣,树正气,严新风,持续的净化行业环境。

  行业机构的上级单位还要承担起推动督导责任,明确时间表、任务书,要有严格的内部考核机制,对推动不力督导不到位的,监管部门将进行阶段性的约谈。

  [推荐阅读]证监会主席易会满强调:证券基金机构要有“本领恐慌”的危机感

关键词阅读:分类监管

责任编辑:仇霞 RF10075
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